Roth-Ira
經紀人沒有在他們所說的納稅年度投資羅斯供款 - 現在我們落後了。我們可以做什麼？
短篇小說是：
- 在 2016 年春天，我們給了我們的經紀人一張支票，以最大化我們在 2015 納稅年度的 Roth IRA 供款（支票由經紀人在 2016 年 4 月 15 日之前開立並兌現）。
- 經紀人直到 2016 年 6 月才提供資金，錯過了納稅期限
- 經紀人沒有告訴我們發生了什麼
- 在 2017 年春季（次年），我們向經紀人提供了另一筆最大的 Roth IRA 捐款，並附有用於 2016 納稅年度的說明。經紀人將其用於 2017 納稅年度，但告訴我們這是用於 2016 納稅年度。
- 這種在本年度應用最大化的 Roth IRA 並通知我們他們在上一個納稅年度應用它的模式每年都在繼續。
今年（2019 年），由於其他挫折，我們更換了經紀人，新經紀人發現了老經紀人（和他的助手）在 2016 年犯的錯誤。新經紀人恭敬地告訴了我們發生了什麼。
Roth IRA 的最大供款從 5500（2018 年）變為 6000（2019 年）也使了解正在發生的事情變得更加容易。老經紀人說他們為 2018 納稅年度貢獻了 6000 美元（實際上是 12,000 美元用於 2 Roth IRA 賬戶），這是一面旗幟。
我們正在考慮立即（在 2019 年春季）提供 2019 年最大的羅斯 IRA 捐款，但由於我們過去經紀人的錯誤和永久掩蓋而無法做到。
此外，美元金額適用於 2 個 Roth IRA 賬戶，總計 11,000 美元，未正確應用於 2015 納稅年度。
主要問題：
我們能做些什麼呢？
你會怎麼做？
更新
謝謝大家，感謝您的幫助，我們不勝感激！
你會怎麼做？
我現在要諮詢稅務專家。第一年是在 2016 年 4 月送出的，這意味著在 2019 年 4 月視窗關閉以進行任何更改。
把你用來告訴經紀人該怎麼做的電子郵件或書面說明拿給他們。拿他們銀行對賬單、取消的支票和稅表。
問題是你能用一系列的1040X表格來糾正錯誤嗎？您不是在尋找剛接觸稅務工作的人，您需要與常年處理稅務問題的人交談。