Roth-Ira

經紀人沒有在他們所說的納稅年度投資羅斯供款 - 現在我們落後了。我們可以做什麼?

  • April 5, 2019

短篇小說是:

  • 在 2016 年春天,我們給了我們的經紀人一張支票,以最大化我們在 2015 納稅年度的 Roth IRA 供款(支票由經紀人在 2016 年 4 月 15 日之前開立並兌現)。
  • 經紀人直到 2016 年 6 月才提供資金,錯過了納稅期限
  • 經紀人沒有告訴我們發生了什麼
  • 在 2017 年春季(次年),我們向經紀人提供了另一筆最大的 Roth IRA 捐款,並附有用於 2016 納稅年度的說明。經紀人將其用於 2017 納稅年度,但告訴我們這是用於 2016 納稅年度。
  • 這種在本年度應用最大化的 Roth IRA 並通知我們他們在上一個納稅年度應用它的模式每年都在繼續。

今年(2019 年),由於其他挫折,我們更換了經紀人,新經紀人發現了老經紀人(和他的助手)在 2016 年犯的錯誤。新經紀人恭敬地告訴了我們發生了什麼。

Roth IRA 的最大供款從 5500(2018 年)變為 6000(2019 年)也使了解正在發生的事情變得更加容易。老經紀人說他們為 2018 納稅年度貢獻了 6000 美元(實際上是 12,000 美元用於 2 Roth IRA 賬戶),這是一面旗幟。

我們正在考慮立即(在 2019 年春季)提供 2019 年最大的羅斯 IRA 捐款,但由於我們過去經紀人的錯誤和永久掩蓋而無法做到。

此外,美元金額適用於 2 個 Roth IRA 賬戶,總計 11,000 美元,未正確應用於 2015 納稅年度。

主要問題:

我們能做些什麼呢?

你會怎麼做?

更新

謝謝大家,感謝您的幫助,我們不勝感激!

你會怎麼做?

我現在要諮詢稅務專家。第一年是在 2016 年 4 月送出的,這意味著在 2019 年 4 月視窗關閉以進行任何更改。

把你用來告訴經紀人該怎麼做的電子郵件或書面說明拿給他們。拿他們銀行對賬單、取消的支票和稅表。

問題是你能用一系列的1040X表格來糾正錯誤嗎?您不是在尋找剛接觸稅務工作的人,您需要與常年處理稅務問題的人交談。

引用自:https://money.stackexchange.com/questions/107140