Ofx

ofx文件可以表達拆分交易嗎?

  • January 25, 2021

QIF(快速交換格式)文件支持拆分交易的概念,其中給定的帳戶交易可以分解為子行項目,其各個金額累計到總交易總額。他們也可能有自己的個人備忘錄和類別。

文件格式用S,E$標籤表示

QIF文件 源介紹

如果交易有“拆分”,這意味著它是具有“此”帳戶的單個交易,但被“拆分”為多個源/目標帳戶,則使用每個拆分的類別/帳戶/類的 S 欄位來描述拆分, $ 欄位表示拆分金額,E 欄位表示每個拆分的備忘錄。交易記錄中所有 $ 欄位的總和應等於 T 欄位。

gnucash/import-export/qif-imp/file-format.txt

請注意,根據拆分需要重複 S、E 和 $ 行。

問題:ofx 文件是否也能夠表達拆分交易?

實際上,我向標準委員會ofxinfo@ofx.org提出了以下問題:

OFX 模式是否支持拆分事務的概念?

換句話說,金融交易,例如信用卡,其實際購買的行項目被匯總到整體交易總額中。

例如像下面的例子

Walmart
2/20/2020
$2 carrots
$5 milk
$10 gloves
------------
$17 total
Visa *1234

模式中是否有任何部分可以表達構成整個事務的子部分?

如果有幫助,這裡是 gnucash 的主題:https ://lists.gnucash.org/docs/C/gnucash-guide/txns-registers-txntypes.html

回應如下…

您好,感謝您的詢問。

不,OFX 沒有對交易進行分類的特定方法。在每筆交易中都有可選的標籤,例如<SIC><REFNUM><NAME><MEMO>也許還有其他標籤可以用來傳達額外的資訊,但這需要產品下載和每筆交易的分類與創建下載文件的金融機構之間的協調。

導入/下載 OFX 語句下載的產品目前執行分類。例如,請參閱<https://www.quicken.com/complete-guide-getting-started-quicken-2018-windows#categorize>。

還有一個可用的圖像下載,因此使用者可以下載顯示 CC 收據的 .pdf,但目前僅此而已;使用者必須使用該圖像來幫助產品分類。

不確定最新版本的 OFX​​(2017 年發布的 2.2)是否支持銀行/信用卡交易。但是,OFX 支持對投資/經紀交易進行拆分。在此處查找規範的連結:https ://www.ofx.net/

引用自:https://money.stackexchange.com/questions/120687