接收國際電匯時是否存在“結構化”風險？
我正在嘗試通過電匯將大筆資金從國外轉移到我在美國的銀行賬戶，我不希望我的銀行（如果沒有必要）送出貨幣交易報告 (CTR) 以免增加被審計的機會。
據我了解，所有銀行都必須送出一份貨幣交易報告（FINCEN 表格 104），以“針對涉及金融機構的每筆存款、取款、兌換貨幣或其他付款或轉賬，由、通過或向金融機構進行超過10,000美元的貨幣。”
貨幣交易被定義為：“貨幣從一個人到另一個人的物理轉移。這不包括通過銀行支票、銀行匯票、電匯或其他不涉及貨幣實物轉移的書面命令進行的資金轉移。” 根據 FINCEN 表格 104。
話雖如此，我與我的銀行交談，他們告訴我，他們會自動為包括國際電彙在內的所有交易送出 CTR。
我的問題是，如果我確實將每次收到的電匯保持在 10,000 美元以下，以便避免送出 CTR 申請，我是否會因為“結構化”而陷入麻煩，或者即使電匯甚至沒有，也會增加被“標記”的機會一開始就被認為是“貨幣交易”？
謝謝！
避免任何財務報告門檻都是犯罪，甚至可能是通過“陰謀”虛構的。無論哪種方式，根據財政部的說法“國稅局仍然沒有有效利用貨幣交易報告”
<https://www.treasury.gov/tigta/auditreports/2018reports/201830076fr.pdf>
這是在美國國稅局撤資之前！🎉
老實說，即使他們有審計能力，國稅局也不關心你的 +10,000 美元的收入。
只要讓任意大的交易進來，銀行就看大了。您應該有足夠的記錄以通過審核。如果您不這樣做，那麼您根本不應該使用金融系統，因為無論是否自動發送給政府，都有大量的記錄。
通過電匯轉賬不會產生稅務後果，並且不會觸發任何報告或審計，前提是這筆錢沒有改變所有者（意味著在轉賬之前它是您的 = 發送和接收賬戶上的名稱匹配）。
如果這些錢不是非法賺取的，你就沒有什麼可擔心的。