Ira
我可以將購買股票、共同基金的展期 IRA 賬戶從一家公司轉移到另一家公司嗎？
有人告訴我，我可以將我的翻轉 IRA 賬戶從一家金融公司轉移到另一家金融公司。我想知道我可以用現有投資做到這一點嗎？我在我的展期 IRA 賬戶中購買了一些股票和共同基金。如果可能的話，我不想把它們都賣掉。
假設您從金融公司 A 轉到金融公司 B 時必須出售共同基金和股票。如果這是一個應稅賬戶，那麼您可能會面臨重大的稅務問題。
但這是一個退休賬戶。轉讓的稅收影響為零。如果它們被出售，您將獲得的收益要麼是免稅的，要麼是遞延的。只要您也沒有從非羅斯轉到羅斯，情況就是如此。
關鍵是不要把它們兌現，把收益給你，然後你把收益寄給新的金融公司。這種類型的交換有最後期限。聯繫新的財務公司，他們將幫助您直接進行交易，零稅收影響。
現在，新金融公司可能不會提供與舊金融公司完全相同的基金/基金類別。在這種情況下，您必須確定他們是否有類似的資金。但是你應該能夠重新購買股票。