ETF
從共同基金交易到低成本的 ETF - 值得嗎？
我在美國大盤股指數基金（對我而言）有大量資金，費用比率為 0.25%。經過長時間的中斷後，我最近重新開始投資，現在我將大部分資金投入到 VOO 中，因為它的費用率低得離譜。但我的問題是 - 我應該如何處理舊指數基金中的資金？
我不認為這是一個糟糕的地方，而且費用相對來說非常低，所以根據我的估計，將這筆錢轉移到 VOO 並沒有真正節省那麼多，而且我確實會為此支付資本收益. 但在 40 歲的時候，在我開始退出投資之前，我還有 20 多年的複利時間。
我覺得在這種情況下，我覺得正確的想法是把舊錢留在原處，因為費用比率相當低，並將新錢投資到更便宜的東西上，例如 VOO。但是，考慮到我的年齡、時間範圍等，我還應該考慮其他任何因素嗎？
你說得對，這裡的主要影響是稅收——如果你只是節省一小部分費用，那並沒有太大的好處。
如果您有其他一些資本損失需要抵消，或者由於某種原因處於異常低的稅率範圍內，這*可能是有意義的。*通過現在納稅，您可以提高新投資的成本基礎，從而減少以後的稅收負擔。
現在出售它並儘可能多地轉移到退休賬戶也可能是有益的，這可以保持稅收延期但也可以獲得較低的費用比率。
如果 2021 年對你來說是“典型”的一年，那麼這純粹是現在納稅還是以後納稅的選擇。
另請注意，最低的費用比率並不總是最好的。看看這兩隻基金的歷史表現，看看過去較高的費用是否帶來了較高的回報。