跟踪投資組合資產配置最省時的方法是什麼？

我最近決定要隨著時間的推移跟踪我的投資，以便我可以準確地確定非常酷的財務事項，例如：

• 我的實際資產配置
• 我的實際回報率隨著時間的推移

我這樣做有幾個目標：

1. 如果我知道我目前的資產配置，我可以確定我需要採取哪些步驟（購買共同基金 X 並出售共同基金 Y）以實現我的目標資產配置。這點的重要性可以通過google找到資產配置的重要性
2. 我想看看哪些共同基金實際上給了我最高的回報。這有助於我為自己提供一個回饋循環來確定

這樣做的挑戰：

1. 簡而言之，我有多項投資。在 Roth IRA、Roth IRA、401k 和個人股票購買之間，如果我沒有使用好的應用程序或電子表格，維持 它可能是一場噩夢。
2. 我的美元成本平均了我的一些投資。這意味著我的一些投資是購買 X 美元（例如每月 200 美元）的股票或共同基金。對於以下範例，我真的不想手動輸入交易：我在 18 個月內（18 次交易）每月購買 3 個不同的共同基金（54 次交易），購買價格固定，但購買的股票數量不同。這只是一個例子，有很多這樣的交易（我也每個月投資我的 401k，我打賭你也這樣做？）
3. 我經常將股息再投資。同樣，我真的不想手動輸入一些可變金額的股息回購，這些金額每 3 個月為這麼多不同的基金購買 X 股股票。

所以，總的來說，問題是：我如何解決這個複雜的挑戰，確保我不會輸入繁瑣、容易出錯的數據，同時盡可能節省自己的時間？

**注意：**我確實找到了一個我認為可以很好地處理這種情況的程序，但老實說，我很想看看其他人對此事的看法，看看是否有更好的解決方案。

另一個注意事項/澄清- 有誰知道這個程序與 Quicken 相比如何？

我想提一下，我發現 2 個選項可用於管理資產分配的更強大的工具：

1. Vanguard 的投資組合觀察工具
2. 晨星的即時 X 射線

優點缺點：

先鋒

1. +ve Vanguards 的工具可通過 Vanguard 帳戶免費使用，並自動跟踪您的 Vanguard 投資。
2. +ve Vanguard 的工具可以添加外部賬戶（例如，如果您在其他地方有另一個 401k，您可以手動添加該工具的符號，並將這些投資分解為其資產類別）
3. -ve Vanguard 的工具在某些論壇上被批評為不准確，例如在這個 Bogleheads wiki 中引用的文章

晨星 X 射線

1. +ve 據說比 Vanguard 的表現更準確。在此處查看指向它的連結
2. -ve 為了節省結果，您必須為晨星的投資服務支付大約 195 美元/年。

我希望這可以幫助其他在資產配置方面苦苦掙扎的人。

我發現已經存在一個應用程序，它幾乎可以通過合理的界面完成我想做的所有事情。它稱為我的個人索引。

它讓我可以在一個地方查看我的資產配置。我必須輸入：

1. 共同基金或股票程式碼
2. 購買的股票數量或用於購買股票的美元金額（很棒）以及購買日期。購買價格是可選的，因為它可以自動從雅虎財經等網際網路數據庫中提取。

解決我上述問題的功能包括：

1. 選擇“自動再投資股息”的選項，它會自動確定股息金額並以該價格為您購買更多股票。
2. 根據對雅虎的查詢確定今天的投資價值
3. 能夠輕鬆輸入股票或共同基金的資產配置，包括部分資產配置（例如 50% 大盤價值，50% 中盤混合）

注意 - 這與我之前關於美元成本平均和確定回報率的文章有關。（我終於擺脫了困境並做了一些事情）

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/5420