騙局
當他們訪問某人的網上銀行時，詐騙者會做什麼？
最近，這裡（拉脫維亞）附近的所有銀行都在發出警告，警告試圖訪問您的網上銀行的詐騙者。很公平。但讓我感到困惑的是——那麼，在那之後他們能做什麼？我的意思是，顯然他們可以將我的錢轉移到任何地方，但是……這些交易將是可追踪的。他們只會留下一串麵包屑直接指向他們。當然，如果他們只欺騙一兩個人，銀行可能不會注意到（也不相信受害者，因為所有操作都將得到適當授權），但顯然已經到了銀行非常惱火的地步，可能會非常有興趣追踪他們。那他們為什麼不呢？騙子能做些什麼才能讓他們賺錢卻讓他們無法追踪？
這是所有無數洗錢計劃都試圖解決的“問題”。偷錢並逃脫懲罰的最快和最常見的方法之一是向亞馬遜、百思買、Google Play、iTunes 等商家購買線上禮品卡。有幾個線上平台，禮品卡的所有者可以將其出售給其他人. 通常，它們以低於其面值的價格出售。這本質上是犯罪分子為洗錢而支付的“費用”。在許多情況下，他們會將禮品卡換成比特幣等加密貨幣。然後可以將加密貨幣發送到硬幣混合服務，這基本上將收益與從被盜資金開始的先前交易序列斷開。他們現在可以將這種洗過的加密貨幣轉移到自己的賬戶或出售以取回法定貨幣。被盜的錢無法追溯到他們。
所以總結一下，步驟如下：
- 使用洩露的銀行資訊，購買線上禮品卡。
- 尋找買家並線上出售禮品卡以換取加密貨幣。
- 將加密貨幣發送到混合服務以斷開與之前的交易鏈的連接
- 將加密貨幣轉移給您自己保管或在交易所出售以換取法定貨幣。
如果您熟悉洗錢的三個步驟，那麼上面的第一個要點就是“放置”步驟。第二和第三個要點是“分層”。最後一個要點是“整合”。