騙局
騙騙子？
我見過很多問題，例如：
我收到了 1000 美元，並被要求寄回。這個騙局是如何運作的？
詐騙或真實：Facebook 的一位女士顯然需要我的銀行賬戶來匯款
我的問題是：如果您收到這筆錢（沒有做任何事情或提供您的銀行帳號）但沒有做任何騙子想要的事情，會發生什麼？
我特別想知道你得到的錢會發生什麼以及可能的法律後果。
- 它被認為是你的，因為騙子把它轉移給了你嗎？
- 你必須退貨嗎？如果是，給誰，以什麼形式？
- 最後，騙子怎麼只是向隨機的人匯款？他們不怕有人根本不退貨嗎？我知道這可能是偷來的錢，但肯定需要付出一些努力（現金/時間）才能“獲得”它，那麼他們為什麼只是將其發送出去呢？
受害者從來沒有真正收到過錢，所以這不是一個選擇。
詐騙者使用欺詐性支票生成交易。一旦發現支票是欺詐性的，涉及的銀行鏈就會將錢收回（這是銀行的錢，而不是騙子的錢）。
因此，發生的情況是受害者在他們的賬戶中看到了一筆存款，但這不是真實的，這是銀行在假設付款良好（事實並非如此）的情況下進行的有條件存款。當受害者背書支票時，他們向銀行保證他們認為支票是好的並為支票擔保。這就是銀行將受害者的賬戶記入貸方的原因，因為受害者已經為支票作了擔保。當支票後來證明是欺詐時，受害者欠銀行錢。
理論上，背書欺詐支票的人可能會受到刑事起訴，但這通常不會發生。