據說在北韓的人需要幫助兌現他的支票並想把它寄給我。這是騙局嗎？

7 個月以來，我一直在和一個我素未謀面的人交談。據說，他在北韓，並完成了那裡的一個項目（石油鑽井平台的契約工程師）。

他想把他為這個項目收到的錢寄給我：350 萬美元。說他在美國有一個帳戶，但遇到了一些問題，他無法在那裡進行連接。想要我的銀行資訊，但我不會給他。他要我開一個新賬戶，這樣他就可以在那裡電匯。他還需要錢才能回家，並且需要支付他的項目賬單。發誓他是一個誠實，敬畏上帝的人。說我沒有什麼可擔心的，即使銀行 SCB 與詐騙有關。

沒有我的幫助，他就沒有其他方法可以取用他的錢嗎？

這是一個騙局。停止回复消息，不要提供任何資訊。花時間做一些有趣的事情，比如在 Money.SE 上閱讀不同的騙局。

這種騙局的運作方式是：

1. 封面故事是為了引誘樂於助人或貪婪的人。傳統上它的某個地方是外國的，但並非聞所未聞。北韓對我來說是一個新國家，歷史上他們使用尼日利亞。
2. 樂於助人或貪婪的標記要麼讓錢匯到他們的賬戶，要麼開設一個新賬戶
3. 小偷會從非法或被盜賬戶向該賬戶匯款
4. 這筆錢將在標記帳戶中可用
5. 小偷會讓馬克把錢寄到別處
6. 第 2 步中的原始存款將被擷取並撤消。這筆錢將從標記帳戶中消失。
7. 標記現在超出了不良轉移的金額。如果涉嫌盜竊或洗錢，該商標也可能成為法律調查的目標。

這基本上就像一個無賴的熟人要求你為他們兌現一張假的 100 美元支票。他們會拿走你的 100 美元現金*，*當銀行發現這張支票是假的時，你會再損失 100 美元。

這有所有的危險信號：

（1）你不太了解的人，沒有理由專門聯繫你。

(2) 想要您的銀行資訊

(3) 數百萬美元的交易不會與隨機的網際網路人進行中介。

(4) 援引宗教來向你展示他是多麼值得信賴。因為異教徒的騙子永遠不會謊稱自己是虔誠的。正確的？

(5) 你直截了當地說，所涉及的銀行以參與詐騙而聞名

(6) 他為什麼不直接開一個新的銀行賬戶並在那裡電匯而不是要求你這樣做？

答案鍵：問題 1、2、3、4、5、6 的答案是“這是一個騙局”

是否有一個細節表明它不是騙局？

這樣想吧。如果你是這個人並且他們告訴你的每一個事實都是真實的，你會向一個隨機的網際網路人發送電子郵件並信任他們數百萬美元嗎？你不認為你可以讓律師或銀行家替你做這筆交易，而不是隨便找個人嗎？你怎麼會是一個如此成功的商人，在商業上沒有值得信賴的關係，可以轉移資金？

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/130478