資金存入我的銀行賬戶。帳戶因可疑活動而關閉。這是騙局嗎？
這是一個有趣的故事。我失去了工作，需要額外的收入，所以當我在 Instagram 上尋找傍大款時，我遇到了一個男人。他聲稱自己是一名商業承包商，正在為目前位於尼日利亞拉各斯的聯合國兒童基金會工作。
我們聊了一會兒，他看起來不像個騙子。幾週後，他問我姓名、出生日期和銀行資訊（路線和帳號）。在我把這個給他之後，他將兩筆 900 美元和 1,200 美元的移動支票存入了我的休眠銀行賬戶（我有一段時間沒有使用它，因為我沒有錢，沒有工作）。
我等了幾天，讓支票結清。我收到銀行發來的一封信，表明他們因可疑活動而關閉了我的賬戶。FWIW，他也沒有在支票上拼寫我的名字。
兩週後，我收到了銀行的另一封信。它說：“作為我們向您發送的關於關閉您的賬戶的信函的後續行動，這張支票包括任何剩餘的賬戶餘額”。連同這封信一起是一張 883 美元的收銀員支票。當他訪問我的銀行資訊時，我的帳戶中沒有任何錢，所以我不知道這筆錢是從哪裡來的。
我打電話給我的銀行確定收銀員支票是否真實，代表說我的儲蓄賬戶中有 883 美元，我將收到另一張 12 美元的支票。通過該驗證，我兌現了支票。883 美元沒了。它去了我的賬單。
當我的帳戶關閉時，我阻止了他。昨天，我解封了他，並給他發簡訊說我收到了錢。他想給我寄更多的錢，他想讓我在錢結清後立即取款，保留 300 美元，然後通過西聯匯款給他剩下的錢。
我該怎麼辦？我被騙了嗎？
這是更多資訊。他出生在加利福尼亞州，自稱是目前位於尼日利亞拉各斯的聯合國兒童基金會的商業承包商大樓。他說他會在那里呆2-3個月，然後他就回家了。他因工作訪問了許多國家。他從聯合國兒童基金會那裡得到這筆錢，他告訴聯合國兒童基金會我是他的秘書，這樣他們就會把錢寄給我。我一听就知道這是騙局。他還說，“你知道聯邦調查局不會拉屎，他們從不玩弄他們的錢”。我已經屏蔽了他的一切，我不再和他有任何联系！另外，他不會和我影片聊天，因為他說政府不允許他在尼日利亞影片聊天。
這聽起來像是一個騙局出了問題。
如果銀行給你一張本票，那張支票很有價值——除非銀行自己倒閉，否則它不會反彈。但是，如果銀行認為這是由於虛假印象而支付的，他們可能仍會追討您的報銷。
試著寫信給銀行，解釋你在這裡所做的整個情況，讓他們書面回复你，883 美元的支票和預期的 12 美元是否仍然是你的。
如果事情變得更醜陋，你會希望書面記錄表明你在交易中一直在光明正大。
不要愛上西聯匯款。如果他需要向其他人付款，他可以自己做，而不需要你參與——他希望將多餘的錢退回給自己，這只會讓事情變得更糟。
是的，這是一個騙局。所有的紅旗都在那裡。
大多數騙子看起來不像騙子，因為如果他們這樣做了，他們將無法騙人。
您從銀行收到的本票聽起來像是真的。也許這筆錢在您忘記擁有的關聯帳戶中，也許他已將其存入並打算稍後以某種方式取回。