騙局
我在網上認識的一位新雇主希望我開一個銀行賬戶並進行匯款。這是騙局嗎？
我開始將虛擬協助作為一種愛好，並發布了一些廣告。一個人聯繫了我，給了我他的 Linkedin 個人資料和電話號碼，如果有興趣，請我聯繫他。他說他是美國的房地產經紀人（我在加拿大）。
他說他的妻子正在做手術，他太忙了，無法處理一些工作問題。他希望我幫助給他的客戶發送電子郵件，並通過開設一個新帳戶為他進行一些轉賬。他會把錢寄給他的客戶。起初我拒絕了，因為我不想與此有任何關係。他向我保證這是合法的，因為他提供了他的業務簡介和聯繫方式。
他說他不知道如何處理來自加拿大的美國賬戶，所以他建議我開一個新賬戶。他需要我在星期一回复。我用Google搜尋了他的商業資料，找到了他公司的地址和網站。
我應該相信這些嗎？
有一些危險信號表明您肯定會被招募為洗錢的騾子：
- 您被要求使用您的個人銀行賬戶還是以您的名義註冊一個新的銀行賬戶？他們為什麼要在帳戶上使用您的名字而不是公司名稱？
- 他們似乎並不急於讓您與您的法律及其法律通常要求的所有無聊的法律術語和文書工作簽訂書面契約？（查找它們）。
- 你不知道公司的實際商業模式是什麼？不，從一個賬戶向另一個賬戶匯款不是一種商業模式。沒有人需要外包既如此瑣碎又如此敏感的任務。如果您不了解公司如何盈利，您如何為業務流程做出貢獻，以及他們為什麼要為這些貢獻付錢給您，那麼您不應該在那里工作。
- 那些你從未見過面、沒有理由相信你值得信賴的人想讓你為他們處理金錢？他們為什麼要信任你？他們怎麼知道你不是騙子？可能的答案是他們不在乎，因為他們託付給你的錢無論如何都是骯髒的。
- 您在任何地方都找不到任何人提到該公司嗎？擁有公司網站並不能證明這一點。任何人都可以在一天內創建一個外觀令人信服的公司網站。然後，他們可以在 10 分鐘內將該網站重新命名為新公司。但是還有其他人承認這家公司的存在嗎？有什麼新聞網站嗎？有客戶見證嗎？（也被招募為錢騾的人的證詞不算在內）
它是合法的，可能性很小。他有 99% 的機會利用你洗錢，或者會以某種方式從你那裡偷錢。
反過來看：你會按照他提議的方式向一個完全陌生的人匯款嗎？你不會的。當你在美國時，你會向加拿大的陌生人匯款嗎？你不會的。所以 1% 的人認為他是一個非常奇怪但合法的客戶，而 99% 的人是騙局。