一個男人想給我寄錢
我是從西班牙來的。通過 Instagram，我剛認識了一個來自迪拜的男人，他想給我寄錢，甚至提出將來要付我的房租。他說他這樣做是因為他有太多錢，想把錢花在好人身上。我們只談了兩天。我被騙了嗎？
編輯：我讓他通過西聯匯款給我匯款，但他表現得冒犯了，因為我談到了安全和線上詐騙。他說因為他計劃來西班牙，所以他會把錢交給我。他是打算綁架我還是類似的事情？
編輯：我只是想感謝大家的建議，我決定不接受所謂的金錢並結束與他的溝通。非常感謝你，我現在知道我太天真了。
這是200%的騙局
以下是一些危險信號，我已將該網站報告給其註冊商（無論有什麼好處）：
- 你剛認識他，幾乎是個陌生人，但他想寄錢給你，付你的房租。
- 沒有遇見你，僅僅過了2天，他就“知道你很好”。
- 理由不切實際。他有“太多的錢”。不是不可能，而是一個危險信號，非常不可能。人們不會因為擁有“太多錢”而成為富有的 CEO，而他們只需要把錢交給他們剛剛在 Instagram 上認識的人。
- 他聲稱自己是一家享有盛譽、充滿異國情調的公司的首席執行官。
- 公司網站創建於 2018 年 4 月（連結）
- 該公司網站也看起來像一個單頁“虛擬”（假）網站。在“聯繫方式”和“了解更多”下，它只提供電子郵件地址和街道地址。沒有電話。沒有法律頁面或條款。沒有客戶服務。沒有它贏得的商業契約、從事的項目或公司新聞的細節。Twitter，但沒有推文（帳戶僅在 2018 年 9 月創建）。一個簡單的 1 頁“看起來像一家公司”的網站，沒有任何可檢查的內容。Google地圖和街景顯示，在該地址沒有任何可能是該描述的實體公司。Google搜尋顯示沒有此類公司的業務相關點擊。
- 與尼日利亞的聯繫。
現在，讓我們看看為什麼這些是危險信號。
- 許多騙局都是從一個人對陌生人說“我想給你寄錢”開始的。這可能是一種將錢退回的“鉤子”，也可能是個人資訊的“鉤子”，或者是一種騙局，其中部分錢被向前或向後支付，但原始支付失敗（很久以後）。
- **情感“鉤子”的快速建立。**你很好”。他是一個有聲望的人。他的個人資料可以在網上找到（必須是真實的！）。他會寄錢。他會付房租（一件非常私人和情緒化的事情，你頭上的房子）。太不可能了，太做作了，但在騙局中很常見，因為它們會剝奪你的批判性思維空間。它太多了，太好了，移動得太快了。經典的騙局。
- 令人難以置信的動機。騙局的世界充滿了有錢可以捐出而你是“唯一活著的親戚”的銀行經理，戀愛中的人，而你是“我唯一的人”，想要找到真正信徒的教堂老闆耶穌，把他們所有的錢都給他們……這遵循同樣的模式。
- 使用可網路驗證的身份。名字和照片是存在的，所以一定是真實的。在其他騙局中，使用真實但無關的公司所有者、事故受害者、難民的姓名和照片來增加真實感。這個人可以是任何人，但他們恰好是在網站上可以驗證的有聲望的 CEO。是他們嗎？不太可能。
- 最近創建的單頁網站：詐騙者經常創建一個網站來支持他們的騙局。公司真的存在嗎？是不是最近改名了？可以在舊媒體（新聞/行業）記錄中找到嗎？它看起來像一個真實的公司網站（真實的聯繫人、契約/客戶、媒體報導）嗎？*最重要的是，其他“非常知名”的知名網站是否提到它或有指向它的連結，包括不是最近的提及？*如果那些看起來令人驚訝的空洞，通常是有原因的。
- 尼日利亞聯繫。這可能是有爭議的，並且可能被視為不合適的。並非所有尼日利亞消息來源都是騙子。但如果進行剖析，這種騙局與尼日利亞的聯繫足以使其通常的名稱（419 騙局）以尼日利亞刑法的一部分命名。閱讀維基百科。
只是不要
如果反對所有建議，您想進一步參與
假設您獲得的任何電話號碼、姓名、地址和照片都不是您正在與之交談的實際人，或者（對於電話/電子郵件）是無法追踪的“死胡同”。
例如，一個認為你“好”到足以在兩天后給你很多錢的人肯定會很高興你在他們的辦公室給他們打電話。你可能會問，或者他可能會提供一個號碼。如果你這樣做，不要相信他給出的數字。在網上Google一個正確的公司號碼，問他的秘書，打一個你自己找到的號碼，而不是他給你的號碼。除了沒有..
不要提供個人身份或銀行資訊。如果他想匯款，請通過速匯金、西聯匯款等方式索取。出生日期、地址、銀行賬戶、PIN 等 - 他可能會索取這些，確保這不是為了你好，不要給它們，不管他用什麼誘惑你，（即使“除非你告訴我，否則我不能給你錢”，或者“你不相信我”，或者“我認為你很好”）
最後，如果您確實收到了錢，您可能會被要求將一些錢轉給第三方，或償還一些錢。在您的銀行以書面形式確認資金已清算到發件人無法要求退還之前，請勿這樣做。一個非常常見的騙局依賴於您將一些錢寄給其他人，然後銀行發現他們必須從您的帳戶中償還所有這些錢，因此您最終自掏腰包。
據說他很有錢。因此，如果他要求您花錢或發送任何東西（給任何人！），請不要。讓他去做。
留意其他危險信號，例如
- 他要求提供比匯款所需的更多資訊。例如，任何個人身份資訊（國民身份證/護照/社會安全號碼）或任何類型的密碼。請注意，沒有人需要您的銀行密碼才能向您匯款。
- 他要求您為此目的開設一個單獨的銀行賬戶，特別是如果他指定銀行或發送指向您應該在其中創建賬戶的“線上銀行”的連結。
- 他要求你將他寄給你的錢的一部分轉移到另一個賬戶
- 他“不小心”寄出的比他承諾的要多，然後要求你退還差額。
- 在他寄出大筆錢之前，他要求你先從你那裡轉一小筆錢給他，以向他表示“善意和信任”
- 他實際上給你寄了幾次小錢（建立信任），然後他突然給你發了一條求救資訊，說他被困在國外，錢包被偷了，你需要給他一大筆錢，所以他可以回家，答應回報你。
如果缺少這些危險信號，它仍然很有可能成為騙局。但是，如果其中任何一個存在，則 100% 確定這是一個騙局。
編輯：
經過OP的幾次評論和補充，它更加確定這是一個騙局：
- 堅持使用一種特定的付款方式，並拒絕您建議的所有替代方案。
- 堅持在 Instagram 之外繼續所有對話。（我幾乎可以肯定，如果你現在在 instagram 上向版主舉報他，他們會發現他向許多其他女性發送了類似的提議，他可能會被禁止）
- 提到他來自尼日利亞。這既可用作過濾器（更謹慎的受害者在看到“尼日利亞”後會停止響應，因此詐騙者不必浪費時間與他們相處，而可以專注於不太謹慎的受害者），並且可以作為稍後嘗試的藉口從尼日利亞賬戶匯款（許多非洲國家，尤其是尼日利亞，眾所周知，在金融欺詐方面的執法不嚴或腐敗比發達國家多）。他以後甚至可能會使用“尼日利亞聯繫”，聲稱他繼承了一大筆錢，但在迪拜從尼日利亞收款是違法的，所以他必須使用你的賬戶進行轉賬。
我建議阻止他並結束所有通信。他可能會試圖威脅你並嚇唬你合作，在這種情況下，請注意他實際上執行這些威脅是沒有利潤的，因為他可能同時向數百人發送消息，而他的時間對他來說更有價值如果他用它來尋找其他受害者。