當收到一筆非常大的國內電匯到我的銀行賬戶時，我應該期待什麼？
我預計從國內公司的商業賬戶通過銀行之間的國內電匯向我的個人銀行賬戶收到一筆非常大的款項。資金轉入我的個人賬戶後，我應該期待什麼？比如我需要遵守哪些法律？這筆錢將再次轉出。我只是一個中間人，因為我與轉移它的公司擁有同一家銀行。出於稅收原因，我是否需要向我轉帳的人發送 1099？什麼是稅收後果等等…
要回答您的問題：
我預計從國內公司的商業賬戶通過銀行之間的國內電匯向我的個人銀行賬戶收到一筆非常大的款項。
這只是設置場景。讓公司將錢轉入您的帳戶並沒有錯。它每天都在發生。
資金轉入我的個人賬戶後，我應該期待什麼？
這不會觸發任何事情。匯款來自國內銀行。它看起來合法。您的銀行沒有什麼可懷疑的。他們將遵循資金可用性政策。因此，您可能需要一兩個工作日才能花錢。
比如我需要遵守哪些法律？
銀行不會通知美國國稅局或任何其他政府機構。這是從國內銀行進行的電子轉賬，而不是裝滿現金的手提箱。他們將假設，如果轉移資金的企業需要在 1099 之前通知 IRS，或將完成的其他稅表。如果您將資金留在銀行並賺取利息，您的銀行將在年底向您發送該表格。
這筆錢將再次轉出。我只是一個中間人，因為我與轉移它的公司擁有同一家銀行。出於稅收原因，我是否需要向我轉帳的人發送 1099？
現在一切都橫盤整理，變得可疑。這不是經營企業的合法方式。你可以從他們那裡偷錢。期待這筆錢的人可能會聲稱你偷了它。
但真正的風險在於你。如果你把錢轉給這個人，幾天后第一組撤回了轉帳，說犯了一個錯誤。您的銀行帳戶將被清除。現在警方將介入。
他們可能會要求您以現金形式取出錢，並為自己保留一些。大額現金交易將觸發您的銀行通知政府。敲門聲可能會在數週或數月後到來。
如果“企業”偷了錢，警察可以追踪到你。
什麼是稅收後果等等…
如果轉賬在您的銀行看來並不可疑。而且警方不會將這一系列轉移作為犯罪的一部分進行調查……
如果他們有正當理由向您匯款，則可能是：
- 沒有稅收影響：例如，他們從您進行的大宗購買中退還了款項。
- 是的，有稅收影響：例如，他們從您那裡購買商品；你是他們的承包商；你是僱員；你在比賽中得了獎。
如果存在稅務問題，合法公司要麼已經擁有您的 SSN，因此他們可以向您發送 1099 或 W2。或者他們會要求您填寫 W9。
1099/W2 將於明年初發送給您和 IRS。
來自評論：
所以我的朋友問我是否可以接受電匯，因為他沒有美國銀行賬戶。
這證實了警鐘。特別是如果你從未見過這個朋友。
我只是一個中間人，因為我與轉移它的公司擁有同一家銀行。
那簡直是胡說八道。每家美國銀行都可以輕鬆地向任何其他美國銀行轉賬（不過有時需要收費）。絕對不需要中間人，因此您很可能會被騙並被利用。
很可能，這要麼是一個騙局，要麼是一個洗錢計劃，這兩者都會給你帶來嚴重的麻煩。盡快聯繫您的銀行並討論如何最好地處理這個問題。理想情況下，他們會取消轉移或在轉移到達後立即將其轉過來。他們也可能會建議您警察是否應該介入。