在 PayPal 和電子銀行轉賬之間充當經紀人有哪些風險？
我有一家公司提供交易代表職位，他們位於波蘭，並表示由於那裡的 Paypal 有“金額限制”，他們無法直接付款或使用 Paypal。因此，如果在美國出售，公司拍賣/出售的物品（如 eBay 等）不能直接或通過 Paypal 支付。他們希望我通過 Paypal 接受付款，將款項轉入我的個人銀行賬戶，他們向我提供他們的銀行賬戶資訊，然後我將錢轉給他們，減去 5% 的佣金和任何轉賬費用，因為他們將支付與此過程相關的任何費用. 他們沒有要求我預先支付任何費用，也沒有要求我支付任何帳戶資訊。這聽起來像它可能是合法的，他們可以從我轉賬給他們的任何方式獲取我的銀行賬戶資訊嗎？只是從來沒有做過這樣的事情，所以我有點害怕。我確實查了這家公司，沒有發現任何關於他們的騙局或投訴。請提出您的意見，謝謝。
謝謝大家的回复。我已複製並粘貼下面收到的實際電子郵件以獲取更多資訊/審查。請你的想法。
這是關於您接受我們新報價的確認信。
這封信向您提供了適用於您的新職位的詳細資訊和我們的規則。
仔細閱讀它，因為有幾個必須遵守的規則：
- 將您從我們的客戶那裡收到的所有電子郵件流量直接重定向到我們。*在任何情況下都不要回复消息或詢問更多資訊。您的關係將僅作為交易處理者，所有管理問題或其他問題將由我們處理。任何無視此規則的行為都會使我們的客戶感到緊張，並可能導致他們停止任何待處理的交易。平均問題通常是關於待定銷售或未來銷售，這也是我們的部門，請記住，您的工作要求之一是將任何/所有這些查詢直接轉給我們。
- 請嘗試每天檢查您的電子郵件帳戶兩次，最好是在早上和晚上。這是一個非常重要的職位，它應該表明您至少在工作日有空。
- 這不是可選的。請回复我們將發送給您的所有電子郵件。我們的大部分交易將取決於您的回复，如果我們無法與您聯繫以驗證您的可用性或澄清任何錯誤，我們可能不得不停止交易。
- 最重要的規則：請在工作日期間隨身攜帶手機。（最好沒有語音郵件應答系統）。
- 您的職位將在我們公司的電話核實您的身份、您提供的號碼的準確性和操作功能後被啟動。
- 您的第一次付款將在我們啟動您的帳戶後的 3-5 個工作日內完成。我們公司大約需要那個時間來進行銷售。
- 如果您在與我們合作時遇到任何類型的問題，請勿自行解決，請立即將問題告知我們，我們將盡一切努力解決問題。
- 如果交易過程中出現任何問題，請立即報告。永遠不要認為你會受到責備，請記住告訴我們出了什麼問題，這不是你的錯；您將幫助我們公司更好地完成工作，並為我們的客戶改進我們的系統和質量。
- 請按照信函中的每項日常指示，毫不拖延地進行操作。您的任何延誤都是對我們公司的不良反映，並會減慢我們的流程。這些對生產有影響，這意味著我們公司和您的利潤都很低。
- 如果您計劃任何會妨礙您履行職責的旅行，請提前 2 週通知我們。
- 我們希望您對這份工作和我們的團隊保持負責任和尊重的態度。
- 請回答您對我們的規則和這份工作可能有的任何問題。還要說明您可能遇到的任何可能與您發生衝突或妨礙您從事這項工作的顧慮或問題。如果您認為您將無法履行該工作所需的職責，請告知我們。無論如何，拒絕不會影響您與我們的未來，最好現在告訴我們，然後以後在工作中失敗。
請以“我確認”作為對本電子郵件的回复，以確認您對工作的理解和接受。這個答案意味著您承擔全部責任並準備執行與我們合作的規則（上面列出的）。
！！！PS：我們從收到您的詳細資訊的同一天開始給您打電話。請通過電話與我們聯繫，向我們展示您對工作的認真態度。！！！
我們的電話是 12285888393，請將其添加到您的可見列表中。
NEONET.PL
這聽起來像是一個騙局。他們有沒有突然給你發郵件給你這個“工作”，你以前從未聽說過他們？這本身就是一個非常大的危險信號。
雖然我不太清楚這個騙局可能是什麼，但我建議它可能會起作用：
- 他們以 500 美元的價格向 A 出售一些東西
- A 通過 PayPal 向您發送了 500 美元
- 扣除費用後，您向公司匯款 400 美元，同時等待資金結清
- 公司悄然消失
- A 人向 PayPal 抱怨他們從未收到貨物、被騙或類似情況
- PayPal 向他們退款，並從您的帳戶中取迴轉出的款項
- 您現在損失了 400 美元，而且，您可能會被列為神秘的歐洲騙子的同夥。
其他變體也是可能的——比如使用支票而不是 PayPal，或者讓 A 也成為騙子。但這是一個合法的交易是不太可能的。
這裡有幾個危險信號。
- 您未獲得作為金融實體運營和/或轉賬的許可（貸記@Brick - 它不僅適用於美國）。
- 您不能確定您沒有參與洗錢活動。他們給你發了契約嗎？
他們可以從我轉賬給他們的任何方式獲取我的銀行賬戶資訊嗎？
可能是。幾乎所有銀行交易都是可審計的，並且故意造成資金追踪。可以從兩側跟隨這條軌跡。如果他們可以像使用您一樣使用您的銀行帳戶，那比您所要求的要深一些，但是是的，他們（和波蘭警察）可以通過該轉賬找到您。
我確實查了這家公司，沒有發現任何關於他們的騙局或投訴。
沒有發現詐騙或投訴是件好事，但你發現了什麼？你有沒有找到好的評論、公司網站、它的註冊等？網站可以追溯到多遠（嘗試使用wayback 機器） 製作紙板公司非常容易，如果他們進行身份盜竊，該公司就在關島的某個從未聽說過波蘭或貝寶的人的領導下。
正如@Andrew 上面所說，這可能是一個騙局。我要補充一點，與正常銀行轉賬相比，這個騙局利用了獲得 PayPal 退款的容易程度。在國際交易中收回資金幾乎是不可能的。
通常，恢復銀行轉賬需要收款人和兩家銀行的書面同意。至於貝寶，只是來自其他使用者的爭議：
您應對 PayPal、PayPal 使用者或第三方因您使用服務和/或因您違反本協議而產生的所有撤銷、退單、費用、罰款、處罰和其他責任負責。您同意向 PayPal、使用者或第三方賠償任何及所有此類責任。（來源）
此外，您可能違反了 TOS：
允許您使用本服務向 PayPal 提出不遵守 PayPal 的反洗錢、反恐融資和類似監管義務的風險（包括但不限於我們無法驗證您的身份或您未能完成以下步驟：根據第 3.3、4.1 和 6.3 條提高您的發送、接收或取款限額，或者在您使 PayPal 面臨歐洲、美國或其他當局處理您的交易的任何監管罰款風險的情況下）；（強調我的，來源）
**所以即使 PayPal 轉賬沒有爭議，你怎麼能確定你沒有洗錢呢？**您的報酬是否足以承擔這種風險？