一個在西非從事工作項目的人向我要 2000 - 這是一個騙局嗎？
我在 Facebook 上遇到的一個人被要求在西非工作。他到了那裡，發現他的瑞士銀行賬戶有問題。他需要 2000 來完成這項工作，這樣他才能回家。他給了我帳號以便我查看，並且帳戶上說他有 40,000,000！我還是覺得不舒服。我怎麼知道他是不是在騙我？
沒有人在銀行里有 4000 萬，需要一個隨機的陌生人來幫助他們幾千。不管他有什麼問題，只要他有流動性，他就可以獲得資金，他的銀行會支持他，因為如果他的銀行賬戶裡有 4000 萬，這意味著他的投入資金至少是 1 個數量級。幅度更大。
所以他做空了他淨資產的 0.0005%。他的銀行將很樂意將這筆錢寄給他，如有必要，可以通過個人快遞寄給他，無論臨時賬戶有什麼問題。
更不用說西非不再是一個偏遠的叢林。非洲有很多支付服務，比如M-PESA，任何一個百萬富翁去那裡做生意肯定都會自己開一個賬戶來支付日常支出。
這就把我們帶到了“自己成立”——擁有這麼多現金的人不會獨自工作。他們有秘書、助理、公司、財務顧問和許多其他人，他們在“緊急情況下呼叫”名單上遠遠領先於網際網路上的某個隨機人。更別說家人了。
是的，這是一個騙局。很難說這是一種什麼樣的騙局，以及您是打算成為受害者還是不知名的幫兇。但它具有騙局的所有跡象，****但沒有任何跡象表明它是真實的。
我們當然無法確定，但這種情況具有經典的信心把戲的所有特徵。
- 在網際網路上認識隨機的人。
- 建立個人聯繫。
- 告訴他們你正處於急需他們給你匯款的地方。向他們保證他們會立即取回。
- 如果他們愛上它並且確實匯款，請要求更多的錢。
- 當他們停止匯款時，斷開聯繫。
這個騙局一遍又一遍地出現，各種身份和故事。
在這種情況下，一個擁有超過 4000 萬銀行賬戶的商人會 1. 使用帶有使用者名和密碼的網上銀行訪問該賬戶，以及 2. 將密碼提供給他們從未見過面的人而不是員工，這真的很可疑，值得信賴的商業夥伴或親戚。
他給了我帳號，所以我可以檢查，並且帳戶上說他有 40000000 ！
我假設你的意思是他給了你網上銀行憑證，你登錄了他的賬戶並找到了這筆錢。可能的解釋：
- 銀行實際上並不存在。這只是騙子建立的一個虛假網站，目的是欺騙像你這樣的人。這應該很容易通過Google搜尋銀行名稱來檢查。
- 這是一個真實的帳戶，但不是他的帳戶。他從黑客那裡購買了登錄憑據。
- 這實際上是他的真實賬戶。你看到的錢都是他用同樣的方法從你這樣的人那裡得到的錢。
…或者他是否希望您不要自己匯款，而實際上是從該帳戶向他匯款？
然後他可能會要求您代表他進行網上銀行欺詐。賬號密碼被黑客盜取。黑客希望你將錢匯到他的真實賬戶。當真實賬戶所有者報告欺詐轉賬時，銀行會檢查訪問日誌並找到您的 IP 地址。過了一會兒，警察會敲你的門，開始詢問你為什麼要登錄不屬於你的網上銀行賬戶並向西非匯款。你最好希望法庭相信你的故事，否則你會代表黑客入獄。