在多筆小額交易中轉賬是否危險？

我在銀行的賬戶有 1k 的轉賬限額。在某個時間點，我想從這個賬戶向另一家銀行的另一個賬戶轉賬一筆更大的金額（上 4 位數範圍）。為了臨時解決這個限制，我將金額分成多個較小的值，並在幾分鐘內獨立轉移它們。

我讀到銀行正在使用自動掃描這種行為的算法，這類似於與金錢欺詐相關的藍精靈模式。這讓我有點害怕，因為我所做的可能會導致誤報。是否有類似事件的已知案例，或者我不需要擔心？

銀行必須向美國國稅局送出貨幣交易報告 (CTR)，以進行總額超過 1 萬美元的轉賬。他們向美國財政部送出總價值超過 5,000 美元的可疑活動報告。

如果您不經常這樣做，您可能對您正在做的事情沒問題，但我會考慮尋找其他轉移資金的方式，例如支票，以避免出現不當行為。此外，您應該能夠致電您的銀行以最低費用進行一次性 ACH 轉賬，費用最高可達 10 萬美元。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/4518