銀行賬戶
騙子可以從多少個賬戶中取錢？
有人想通過網際網路給我一張支票以存入我的帳戶。如果我有支票和儲蓄賬戶，他們可以同時訪問嗎？或者他們可以只獲得一個帳戶嗎？
有幾種方法可以在騙局中使用它：
- 您存入支票，他們想要退還一些錢，然後支票在某個時間後退回，您就陷入了困境。這是一個預付費騙局。
- 如果他們想要您帳戶的任何憑據（登錄名/密碼/安全資訊），那麼他們想用它來竊取您的身份、金錢或兩者兼而有之。
支票的存款，當被取消的支票或其圖像（很可能最終因資金不足而被拒絕）提供給發送支票的人的銀行時，會向詐騙者提供您的路由號碼和帳號。
反過來，這些資訊可用於通過 ACH 支付進行偽造支票或等效的欺詐性電子轉賬，通常無需登錄名、密碼或安全資訊。
除了@JohnFx 在他的回答中確定的其他兩種方法之外，這是一種可以在此方案中被欺騙的方法，並且並非詳盡無遺。
另一種可能性是使用一個帳戶的路由號碼和帳號的知識，以及可以通過 Facebook 調查和評論以及從非法獲得的公共記錄和信用報告中獲得的其他資訊，以利用該資訊從 IT 人員那裡獲取新的登錄名和/或密碼，以便銀行訪問您的其他帳戶。
當然，如果欺詐者獲得您的使用者名和密碼，他們可以跳過所有這些工作。在這一點上，銀行從欺詐活動中解脫出來的安全性要困難得多，你的所有賬戶都暴露了，而且由於大多數人在為每個賬戶建立不同的密碼時並不是很有創意，其他賬戶被盜用的可能性為井湧。
一旦通過訪問您的線上帳戶獲得了您的社會安全號碼和安全問題答案，他們滲透您在其他機構可能擁有的其他帳戶的能力就會大大提高。
通常，肇事者所在的地點實際上超出了美國和/或歐盟當局的管轄範圍，因此，事後救濟的前景可能很暗淡。
正如評論中正確指出的那樣：
這是欺詐。不再與此人交流
他們已經這樣做了數百次，並且知道如何以您未曾想像過的方式欺騙您。