“你有一些不知名的錢”騙局如何運作？
我對支票和類似騙局的理解是
- 您收到付款承諾（例如支票）
- 你提供一些有價值的東西作為交換（一件物品，或者你電匯錢，……）
本質上，承諾是錯誤的（在支票的情況下它會反彈）。
我最近讀到一個案例，有人在他的賬戶中收到了意想不到的錢。評論是“不要碰它，它可能是一個騙局”。
我理解*“不要碰它部分”*：這不是他的錢，銀行可以從他的賬戶中提取（通常是接線錯誤），所以他不應該用它來退還。
我不明白*“騙局”*的部分：如果沒有人聯繫他（要求寄回錢，為“麻煩”保留佣金 - 那篇文章就是這種情況：沒有人聯繫他）會出什麼問題？
你問，
會出什麼問題？
除了說“很多事情”之外，很難給出具體的答案。
重要的是要記住，詐騙通常不會在真空中發生。也就是說，詐騙者通常會進行許多不同類型的詐騙，並利用它們相互助長。如果有人將錢存入您的帳戶，則很可能是被盜/詐騙的錢，或者是針對不同受害者的不同騙局產生的“假”錢。
例如，詐騙者可能會使用社交工程來獲取某人網上銀行登錄的使用者名和密碼。然後，使用該帳戶，他們在自己的手機上安裝銀行的移動應用程序，並使用銀行的遠端存款擷取功能存入假支票或被盜支票。通過利用他們對特定銀行如何清算支票的了解，他們將部分或全部存入的資金轉移到不同的賬戶，然後銀行才能發現騙局並撤銷存款。
從本質上講，這種攻擊給了詐騙者少量的假錢來玩。然後他們可以將這些假錢存入另一個賬戶，並誘使受害者用這些錢做某事（即將其轉移到另一個賬戶，通過不可追踪或不可逆的方法將其發送到另一個賬戶，等等）。
但一般而言，詐騙是圍繞將受害者連結在一起以完成兩個核心功能而建構的：
- 隱藏騙子的身份。通過訪問受害者的帳戶，詐騙者可以使用該帳戶進行詐騙，而無法追踪到他們。
- 利用各種轉賬/存款/支付功能如何可逆（或不可逆）的差異，以及它們之間在資金清算方式方面的時間差異——這使得詐騙者可以將假錢變成真錢。
把這個完整的圈子帶上並回答你標題中的問題，
“你有一些不知名的錢”騙局如何運作？
當詐騙者將存入您帳戶的存款與針對其他各種帳戶的各種其他騙局結合起來時，該騙局適用於詐騙者。您的存款可能是“最終”騙局的一部分，在這種情況下，騙子可能會直接與您聯繫並要求您用這筆錢做些什麼（有時這是通過網路釣魚電子郵件或電話來冒充您的銀行）。或者，您的隨機存款可能是更大騙局的中間步驟，在這種情況下，它可能會自行消失 - 當詐騙者撤銷原始交易以將資金退回原始賬戶時，或者當詐騙者崩潰時存入您的帳戶並通過其他方式自行將資金轉出。
當然，這筆錢也有可能是意外或錯誤存入的。歸根結底，如果出現意外資金，最好的辦法是聯繫您的銀行並讓他們知道，然後遵守他們的指示。
dwizum 的出色回答涵蓋了為什麼這可能是騙局的一部分而不必從騙子那裡聽到的所有背景。具體解決：
我不明白“騙局”部分
請記住，完整的建議是“不要碰它，這可能是一個騙局”。
當然，收到“不明錢”完全有可能與詐騙無關：有人可能在發起交易時輸入了錯誤的詳細資訊；可能存在某種處理錯誤。
然而，在這個時代，它越來越有可能成為騙局的一部分，而“它可能是騙局”部分的目的是提高收款人對這種可能性的認識. 也就是說，如果他們隨後收到有關未知資金的任何通信，就讓他們處於“高度戒備狀態”。
這可能不是騙局，但安全總比後悔好。