為我的帳戶創建了偽造支票。這種欺詐行為如何運作？
兩天前，早上第一件事，我更新了我的快速賬戶，發現我的主要支票賬戶有兩張總價值數千美元的不明支票，賬戶被清空並產生罰款等。
我立即去了銀行並與我的客戶服務代表交談。她提取交易並列印支票圖像。賬戶名稱/地址資訊是我的，銀行的標誌是正確的，路由和帳號顯然是我的。但字型和整體檢查設計不是。它還有一個“國家公園基金會”的標誌（就在“日期”線的上方），在數量線下方有一條線——“冰川國家公園”。支票是列印出來的，不是手寫的。在背面，背書上寫著“移動存款”，但在不同的銀行。
所以我的問題是，有人知道這種類型的欺詐以及它是如何運作的嗎？這不是通常的“假支票騙局”，在這種騙局中，有人誘使您拿走他們的支票，存入您的帳戶，然後將部分資金退回給他們。這只是徹頭徹尾地偽造別人賬戶上的支票。
發生這種情況時，您的銀行應該退還您的錢。然後，您的銀行將從接受支票的銀行收回資金，然後該銀行將嘗試從給他們支票的人那裡收回資金。
您發現自己處於通常的偽造支票騙局的另一端。在這種情況下，他們給其他受害者的偽造支票恰好屬於您的帳戶。騙子從您的帳戶中偽造了一張支票，將其交給另一名受害者存入，並可能要求他們退還部分款項作為退款。你會拿回你的錢，另一個受害者需要還錢，並且可能會離開他直接發送給詐騙者的任何東西。
人們經常錯誤地認為，當騙子接近他們存入支票然後寄回部分支票時，他們可以通過存入支票而不寄回任何東西以某種方式“騙騙騙子”。這個問題說明了為什麼這不起作用。騙子沒有給你寄任何他自己的錢；他給你寄了別人的錢，你不會留著的。
這個問題也說明了人們提出的另一個問題，這就是為什麼銀行有時需要很長時間才能確定您存入的支票是假的。在這種情況下，另一名受害者得到了一張真實賬戶上的支票。沒有任何人（除了騙子）知道支票是假的，直到我們的 OP 注意到線上帳戶上的問題。如果他在檢查他的帳戶之前等待月結單出現，那麼一切都需要更長的時間才能理順。