如何製作每日貸款攤銷時間表

我已經看到了一些如何計算每月或每年攤銷計劃的例子。我的銀行每天收取利息，所以我想創建一個電子表格，詳細說明我當天的目前餘額，包括未來的日期。我正在努力尋找如何創建它，並希望得到一些幫助。

我知道以下

Initial Principal
Monthly payment ( although I'd like to know how this was calculated )
Term, yrs
Interest Rate, per annum

我希望能夠在我的貸款的每一天的攤銷時間表中輸入一個條目，這樣我就可以看到我每天欠多少錢。

我非常感謝一些幫助。

親切的問候馬克。

您通常不需要每日上午時間表，因為您的貸款餘額不會每天都在變化。每天都會產生利息，但在您付款之前本金不會改變。

但是，要回答這個問題，顯然每個日期都會有一行。從初始餘額開始，乘以利率/12，然後除以該月的天數，得出每日應計利息。將其複制下來，直到您獲得第一筆付款，然後添加在該筆付款中支付的利息金額，這應該是前幾行中應計的總利息。然後從總付款中減去該金額以得到本金支付的金額。從下一行所欠的總本金中減去。

然後，獲取每日利息的公式，將它們複製下來，直到獲得 _next 付款，然後重複 360 個月。

這將說明支付之間的本金餘額始終相同，只有利息發生變化。

如果您想計算您在任何給定日期所欠的本金和利息，請從之前的付款中取出所欠的本金，然後除以該付款期間的天數，按比例計算下一次付款中所欠的利息，然後乘以自上次付款後的天數。這大致是欠款總額，不考慮不同的天數基礎和銀行通常收取的結算天數。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/152676