退休
在退休投資計劃中使用指數回報
在退休計劃中，預測的輸入之一是關於投資回報的假設……並且有許多經驗法則。6%、8%，越接近退休年齡，越高越低，等等。
我想做的是看一下標準普爾 500 指數之類的東西，它的數據很容易獲得，不僅要獲得年回報輸入的複合年增長率 (CAGR) 值，還要查看波動性。
但是，將波動性納入其中的好方法是什麼？
由於我還有大約 35 年的時間來投資退休，我的想法是滾動 35 年的指數切片併計算每個切片的複合年增長率。然後對於我的預測，使用中值率作為我的主要回報假設，然後也使用第 25 和第 75 個百分位數的利率進行預測，以了解未來 40 年的實際情況。
在做退休計劃時，有沒有常見的方法來做這樣的事情？
蒙地卡羅方法用於給定關於證券的各種數據以實現一個想法。然而，平均變異數優化有時可以從不同的角度進行分析。
當然，對於您建立的模型，您需要多少收入，必須持續多長時間，稅率等方面有一些話要說。有些人可能會使用估計值，這取決於一個人在那裡有哪些投資選擇是其他因素，就像一個人擁有養老金或年金一樣，這些因素在不同情況下的支付方式可能不同。