軟體
資產配置軟體：幫助我重新平衡投資組合的應用程序或工具？
我正在尋找可以幫助我重新平衡我的投資組合的應用程序。我不是在尋找可以為每種資產類別提供百分比建議的東西。我正在尋找一些東西，考慮到我想要的投資組合（每個類別的百分比）和目前投資，將建議投資購買/出售以重新獲得所需的平衡。由於在我和我的妻子之間、目前和過去的工作、退休和應稅賬戶之間，我們有大約 7 個不同的賬戶需要考慮，這使得情況變得更加複雜。
我嘗試在 Excel 中編寫一些程式碼，但它讓我頭疼。我可以用真正的程式語言嘗試一些東西，但只是沒有時間。我發現的東西似乎要麼面向投資專業人士，要麼旨在弄清楚你理想的投資組合應該是什麼樣子。
我在電子表格上運氣不錯——即使是像你這樣複雜的情況。訣竅可能是它只是“足夠好”，我不會嘗試涵蓋所有場景。我手動將每種證券分類到相應的資產類別中，不時導入更新的價格，然後它會告訴我一個類別何時太大/太小以及多少。
我有同樣的問題，我在網上找到的計算器 不容易理解或使用。從電子表格開始後，我在網上創建了一個再平衡計算器。您可以通過在每個資產類別中貢獻或購買/出售來評估再平衡。它也可以離線工作，並且可以在本地保存數據以避免隱私問題。
- 設置您的資產類別和目標分配
- 獲取有關如何重新平衡的建議
編輯：添加到其他線上計算器的連結
