起步投資
低費用率會抵消交易費用嗎？還是選擇沒有交易費的高比率共同基金更好？
我目前將 Fidelity 用於我的 Roth IRA。我對社會責任/可持續/替代能源投資非常感興趣。然而，對於這些類型的基金，我通常會找到 2 個選項：
- 例如：費用比率為 0.22，但交易費為 75 美元
- 例如：0.94-.99 的費用比率（我什至不讓自己考慮大於 1.0 的比率），但沒有交易費用（即 Fidelity 基金）
在什麼時候一個優先於另一個？我知道，一般來說，您想要盡可能低的費用比率。但是，如果我能獲得非常低的費用比率，是否值得支付 75 美元的費用？我認為這是1倍的費用？
我一直在網際網路上搜尋這個問題的答案，但每當有人問到類似的問題時，回答都會變得切題，討論使用富達、先鋒和施瓦布以及其他任何東西，並將你所有的資金放在不同的地方。也許有一天我會足夠精明地跟踪多個不同的帳戶，但我目前還沒有達到這一點，需要在 1 個螢幕上查看所有內容。
那麼最終哪個更重要：低費用率或無交易費用？
這個問題是有效的，你只需要向後工作。多少時間後，較低的費用將抵消一次性費用？考慮到正確的資金總額和正確的投資期限，較低的費用將獲勝。
只要您持有投資，就會收取代表費用比率的費用。它每天從基金資產中扣除，從而降低每天收市後計算的每股價格（每股資產淨值）。投資費用僅在您對基金進行投資時收取。因此，一次性投資該基金（老年人全部 5500 美元或 6500 美元，全部投資於單筆交易），而不是每月對基金進行投資（如果需要，將資金存放在羅斯 IRA 內的貨幣市場中） ）。但是，請檢查是否有與基金相關的後端負載或 12b1 費用。前者往往在幾年後消失；後者是另一個永久性的性能消耗。另外，請檢查股息和資本收益的再投資是否會產生 75 美元的交易費。