當我將攤銷表大寫時，現值不等於 PV 或 XNPV 的總和

為什麼當我將攤銷表資本化時，現值不等於 PV 的總和或所有未來付款的 XNPV 公式？

如果我以與貸款利率相同的利率將未來付款資本化，則它必須始終等於貸款的現值。這一定是數學上的。所以我看不出有什麼問題。我認為這是因為有些年份是 366 天，但即使經過相關年份的操縱，它也不等於。

您需要更改利息計算，如下所示。

即單元格 C10 的公式（同樣適用於 C 列的其餘部分）

原本是

=F9*RATE*(B10-B9)/365

應該

=F9*((1+RATE)^((B10-B9)/365)-1)

這是使用根據有效年利率計算的每日利率應用複利的正確方法。

daily rate, d = (1 + 0.0295)^(1/365) - 1 = 0.0000796559

compounded over 148 days, r = (1 + d)^148 - 1 = 0.0118584

interest on principal = 21250000 r = 251990

或者，在單元格 C10 中一次性

interest on principal = 21250000 ((1 + 0.0295)^(148/365) - 1) = 251990

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/116643