在多大程度上值得報告支票欺詐/退款詐騙？
我代表一個 90 歲的老人列出了一輛待售汽車，並吸引了騙子。現在有人給我寄了一張 4000 美元的“支票”，用於購買 1500 美元的汽車。我應該存入支票，然後用禮品卡付給拖車司機。是的，對。
支票的路由號碼與美國一家主要銀行的印刷相匹配。追踪號碼顯示信封的來源地位於不同州的小鎮。我應該給另一個人發簡訊。所以基本上我有一張偽造的支票，但有一些真實的聯繫資訊，可能是一個真實的城市，用於騙子。
誰會在乎？是否值得我花時間嘗試報告這一點：有被起訴的機會嗎？
我以前嘗試過西聯匯款和速匯金欺詐，但他們的欺詐部門顯然不感興趣。
更新：我當地的警察不在乎，因為這是“網路欺詐”，他們將我轉介到<https://www.ic3.gov>，這將採取零行動，因為他們沒有達到那個級別的資金。我將嘗試在肯塔基州帕迪尤卡市的當地警察局，追踪號碼顯示 UPS 信件的發源地（儘管它有不同的回信地址）。不用說，Craigslist 和 NextDoor 不在乎。道明銀行拿走了資訊和支票號碼，說他們什麼也不能告訴我，只是明確表示他們不在乎，因為沒有損失。
順便說一句：騙子要了我的電話號碼，所以我給了他或她我當地的警察非緊急電話號碼。嘿嘿。
2021 年 5 月更新：沒人在乎。基於線上銷售嬰兒床，我再次發生了這種情況。獲得了超額的“銀行本票”。我本來打算給名單上的下一個人匯款，使欺詐行為永久化，將資金郵寄到加利福尼亞州聖何塞的一個地址。我能夠讓那裡的偵探感興趣，但主要是為了阻止鏈條中的下一個受害者被蒙蔽。偵探試圖通過電子郵件聯繫騙子，但騙子閉口不談。這張支票現在在聖何塞警察局作為證據。銀行對此有點興趣，並在原始賬戶（可能是真正的受害者）上發出了通知。順便說一句，支票是真紙，銀行不會說它是否是真的。
您可以舉報的地方包括：
- 你當地的警察
- 開出支票的銀行
- 您列出汽車並被騙子聯繫的網站
- 擁有您獲得的號碼的電話公司（如果您可以確定，您可能無法確定）。
我不確定你什麼時候說“有被起訴的機會”，是指起訴詐騙者還是起訴自己。我建議，如果您不嘗試自己存入支票，您因此被起訴的機會非常小，但這純粹是我的外行和 IANAL 的意見。我認為沒有人可以回答詐騙者被起訴的可能性。
就個人而言，我會從上面列表的頂部開始，至少讓他們知道；如果他們不感興趣，你並沒有失去太多（可能是幾分鐘的電話）。
你問，
誰會在乎？是否值得我花時間嘗試報告這一點：有被起訴的機會嗎？
誰可能關心這個問題有點寬泛，因為它可能因場景而異。但是，一般來說，可能會有執法方感興趣。美國政府維護一個網站，列出用於報告欺詐和詐騙的資源。每當您受到詐騙或欺詐企圖時，值得花幾秒鐘查看該網站，以幫助您確定是否或如何向當局報告事件。
但是，您提出了另一個重要的可能性：向金融機構報告。
儘管這在某些邊緣案例中會有所不同（假設在給定案例中沒有發生實際欺詐，西聯匯款通常不會簡單地聽到欺詐者要求您使用它們，因為他們的服務在詐騙者中的“受歡迎程度”是公認的事實），一般來說，如果欺詐企圖是基於特定金融機構的參與，他們可能非常有興趣了解它。
有些騙子很愚蠢，只是隨機計劃他們的攻擊。沒有人擔心那些騙子。但是很多騙子都很聰明。**他們將研究他們的目標並試圖利用已知的漏洞。**這些騙子可能會造成重大損失——不僅對消費者，對金融機構也是如此。即使銀行監管基本上規定受害者應該被留在鉤子上（即存入一張反彈的支票），通常情況下機構最終還是會蒙受損失（祝你好運從客戶那裡收回數千美元的損失）字面上沒有錢）。而且，在某些情況下，監管明確地讓機構陷入困境（即，如果欺詐是基於利用銀行未完全實施的支票背書要求）。
例如，涉及通過移動銀行應用程序進行遠端支票存款的詐騙通常是基於特定機構在處理這些支票時使用的已知因素而成為目標的。一些機構僅在低於一定金額時目視檢查未能通過圖像驗證的支票，因此詐騙者可能會試圖通過在該金額以下執行欺詐性支票來利用這一點。成為此類目標的銀行對了解欺詐企圖非常感興趣，因為它可以讓他們改變他們的監控技術以避免捲入欺詐。
當一家銀行的反欺詐團隊評估他們可用的數據以設置欺詐控制時，在給“好”客戶帶來不便與抓住壞人之間可能是一個具有挑戰性的平衡。但是，更困難的是，使用純粹以數據為中心的方法，很難從行為看起來像欺詐的普通粗心或愚蠢的客戶中剔除實際的、積極的欺詐企圖。出於這個原因，收到實際欺詐企圖的警報可能會有所作為。
此外，銀行反欺詐團隊通常與其他機構和執法部門建立良好的網路。一個數據點可能看起來不多，但是當幕後工作以阻止欺詐的人能夠將該數據點添加到更大的圖片中時，它可以產生影響。收到有關欺詐企圖的相關新資訊當然可以使當局能夠起訴犯罪分子。
所以 - 長話短說 - 銀行可能不關心您的 craigslist 添加。對於給定的詐騙報告，他們可能根本不在乎。但也可能是欺詐報告可以產生很大的影響，他們會非常關心。就我個人而言，這個機會值得花幾分鐘時間收集我擁有的數據並將其報告給任何相關的金融機構。
做到這一點的最佳方式可能因機構而異。一些銀行將在其網站上設置欺詐報告機制。其他人可能沒有，您可以隨時撥打他們的客戶服務電話。使用機構提供的特定欺詐報告工具（如果存在）可能是最好的途徑，因為普通的客戶服務代表有時會被很少發生的事情（例如，如何處理報告欺詐的人欺詐企圖）。