陌生人寄給我 12,100 美元
我有一家小型園林綠化公司，我通過 Facebook 做廣告。有人通過簡訊聯繫我，要求我為他做一份工作。他詢問在他的前院安裝草皮的報價，我回復了 3,175 美元。他同意了這個價格。
然後他讓我協助他處理房子的前主人。我問他，需要做什麼？他說他欠前任主人10,000美元，前任主人無路可收。因為他只有一張信用卡可以支付，他必須這樣做作為交易，他會寄給我 12,100 美元。一旦錢結清，我必須向前所有者 Zelle 或 PayPal 支付 10,000 美元，並保留 2,000 美元作為工作的首付和 100 美元的小費。
我認為這是某種玩笑，所以我同意了。他問我是否可以手動處理他的卡。我說不，但我可以給你開具發票。所以我做到了，令我驚訝的是，他實際上付了錢。我認為我被騙了。我該怎麼辦？
這肯定是**多付騙局的一些變種**
有許多變體，但它們通常以某種類型的欺詐性付款進入您的帳戶開始。他們的付款可能是空頭支票、偽造的匯票或從第三方被盜的銀行賬戶轉賬。
請記住，有時銀行可能需要數週時間才能發現存款是欺詐性的！. 銀行通常會在幾天內“清算”一筆存款，但這是出於禮貌。如果他們發現它是偽造的，它並不能阻止銀行稍後撤銷交易。最後，確保付款合法是您的責任，而不是銀行的責任。同時，您向他們的同夥支付約定的金額。通常，他們會告訴您通過某種無法逆轉的方式向他們的同謀付款：現金、禮品卡或電匯。
銀行最終會發現存款是偽造的，並撤銷存款到您的帳戶。您將負責彌補您已經花費的任何部分，包括您支付給他們的同謀的任何部分！我說的是“共犯”，但這個騙局通常是由一個負責交易雙方的人進行的。
來自評論
他沒有直接把錢寄給我的銀行，而是通過我的付款處理方法把錢寄給我的
根據卡的類型（借記卡或信用卡），這可能有一段時間不會被注意到。假設他們用偷來的信用卡付款。公司或個人每月核對該聲明的次數可能不會超過一次（賬單進來時），此時 12,100 美元將脫穎而出。然後他們向您提出退款。Intuit 有一個處理該問題的流程，但您幾乎肯定會輸掉這場爭論。事實上，他們在他們的網站上警告你這種類型的騙局
在信用卡交易中要求現金退款是信用卡欺詐的一個強有力的指標。
在某些情況下，持卡人也可能在收到現金後對交易提出爭議，從而也可能導致向您退款。
為保護自己免受此類活動的影響，您應僅將信用卡交易作為信用卡退還至同一張卡。
立即聯繫 Intuit，讓他們知道您認為該交易可能存在欺詐行為。不要與您的銀行打交道，因為他們是相關交易的第三方。Intuit 可能會藉記資金並退款，因此如果有退款，他們會直接處理。