詐騙

詐騙 — 無法進行電匯召回

  • March 16, 2021

我通過將 10,000 美元匯入騾子賬戶而在網上投資中被騙。我在同一天打電話給我的銀行要求召回。受益銀行美國銀行 (BofA) 一周後要求警方提供報告,我提供銀行提供給他們。

然後,兩個月後,美國銀行回復了。我的銀行說美國銀行無法聯繫到賬戶持有人,所以他們現在也無能為力,即使這是一個騙局。

  1. 我可以採取哪些行動讓銀行進行召回?
  2. 我的銀行真的無能為力嗎?

這是真的 - 你的銀行無能為力

你匯了錢,然後意識到你被騙了。這不是未經授權的電匯。你授權了。諸如電匯之類的東西是經過設計的,因此您無法收回。

電匯不是信用卡。信用卡提供欺詐保護以鼓勵使用。大多數時候,當您對收費提出異議時,信用卡公司會吃掉它,因為您要向他們支付 18% 的年利率。

切勿通過電匯、西聯匯款或任何其他無法收回資金的服務進行匯款。

電匯(以及其他幾項)無法收回的原因是銀行需要充當受信任的第三方。想像一下,如果您賣掉了一棟房子,而買方決定對付款“提出異議”。

編輯 - 回應評論。

除連結中的其他內容外,這很重要

電匯金額為$50,000或以上

很抱歉一直告訴你壞消息,但你的錢沒了。這些網站提到了西聯匯款和速匯金,詐騙者經常使用這兩種服務。

即使他們可以撤銷電匯,這筆錢很可能早就從賬戶中消失了。誰來彌補差距?

你的銀行——他們為什麼會,他們是按照你的命令行事的。

收款銀行- 他們從您的銀行獲得了合法的電匯。他們為什麼要從客戶那裡拿錢來為合法交易退款。

騙子- 祝你好運追踪他。

聽著很痛,但你剛剛學到了 10,000 美元的教訓。騙子知道如何拿錢逃跑——這是他們的工作。這很糟糕,但這個網站上的每個人都把錢借給了朋友,或者投入到破產的投資或商業風險中。有時你會因為一個愚蠢的原因而賠錢——這就是生活。

你能做的最好的事情就是停止沉迷於它並繼續前進。世界上所有的研究和擔憂都不會把它帶回來。

編輯 2 - 銀行員工按照您的要求做了

從評論來看,聽起來您是在將自己的錯誤決定歸咎於銀行。銀行員工正試圖對你好。他們似乎不感興趣的原因是因為他們知道我(以及所有投票的人)都知道 - 錢沒了。

他們並非無能,他們不想在徒勞的追逐上浪費太多時間。請善待他們,與他們和執法部門合作。這是您看到一分錢退還給您的唯一方式(但不要指望它)。

再多談論 SWIFT 或 Google 告訴您的任何其他事情都不會改變任何事情

沒有人在銀行盛裝打扮並冒充您——您走進來並自願匯款。有幾個人很幸運,在賬戶清空之前把現金拿回來了,你不是他們中的一員。

注意:Google給你任何希望的原因是電匯(尤其是國際電匯)不是即時的。通常,您必須將其電匯到大型/國家銀行,並附上將其電匯到實際銀行的說明。大多數情況下,人類參與其中,並且每天只會這樣做一兩次。詐騙者知道哪些國家銀行是自動化的,以及如何快速獲取資金。

銀行間轉賬

當您向另一家銀行的賬戶匯款時,操作通常如下:

  • 銀行將這種類型的所有交易分組,製作這種類型的“批次”並發送它們。
  • 這些轉移具有相當大的成本,因此它們不是單獨進行的
  • 根據機構的靈活性、轉賬的數量和銀行的規模,這些“批次”的發貨可以每天或每小時發送一次。
  • 一旦這批被執行,錢就不再在銀行手中,也不再控制它。

銀行之間有官方溝通渠道來通知有關詐騙和洗錢的投訴。但這些投訴只能得到法律代表的確認,只有在他的指示下才能採取行動。

因此,可以逆轉轉移的情況:

  • 此時銀行尚未處理您的交易所在的“批次”。

  • 收款銀行的賬戶已被其他騙局監控

  • 完成調查並確認投訴有效後,賬戶將被凍結,收款銀行可以將剩餘部分退還給受影響的人。

  • 考慮到在許多情況下,轉移來自不同的受害者,所有機構都處理不同的退貨政策。

這些類型的轉賬相當於把錢送到了收款人的手中。大多數銀行除了提供便利外不做任何事情。

引用自:https://money.stackexchange.com/questions/130211