此人是否在進行非法彙款？
這位與我成為朋友並且之前實際見過面的女孩一直在[社交媒體上]發帖說她“喜歡轉賬通過”，並且經常免費獲得 2000 至 6000 美元。她說你一天最多可以賺到6500美元。她不是很聰明，幾乎不能正確拼寫。她一直說她所做的只是“轉移”，僅此而已。我的很多朋友都在餵這個廢話。於是我問她這是什麼。她基本上說“它是合法的”，並要求我提供我的銀行使用者名和密碼，這樣她就可以看到要存入我賬戶的金額。我說沒辦法，就這樣走了。她還說她沒有偷竊或做任何違法的事情。她正在讓她的朋友們得到免費的錢，我認為他們很天真。她究竟在做什麼？是否違法？我確信她無法瘋狂地向不同國家匯款。
謝謝大家回答我的問題。我不傻，我沒有給她我的資訊。我知道她在做一些違法的事情，所以謝謝你給我一些關於她到底在做什麼的意見。我向當地治安部門送出了一份匿名舉報。我希望他們能看到並追查它，或將其轉發給正確的當局，即聯邦調查局或其他機構。
她有意或無意地為犯罪分子洗錢。
有很多方法可以從一個不擁有的帳戶進行欺詐性匯款。被盜的信用卡號、直接借記欺詐、釣魚的 PayPal 登錄或網上銀行木馬就是一些例子。
不幸的是（對於犯罪分子而言），當客戶通知他們的銀行有人從他們未經授權的賬戶進行轉賬時，銀行通常會撤銷該轉賬並通知當局。因此，犯罪分子無法將這些轉賬直接電匯到他們的個人賬戶中。被盜的錢會消失，他們會被抓住。
這就是所謂的“騾子”的用武之地。騾子是犯罪分子僱用的人，用於接收這些髒錢並將其轉移到犯罪分子控制的不同賬戶中。當轉移被逆轉時，會發生兩件事：
- 從受害者到騾子的轉移被逆轉，但從騾子到罪犯的轉移卻沒有，所以騾子損失了他們的錢，而罪犯保留了他們的錢。這意味著該計劃中的實際受害者是騾子。
- 執法部門對騾子產生懷疑，可能會敲他們的門。
你的“朋友”要麼是這些騾子之一，要麼是從事招募騾子的生意。
她究竟在做什麼？是否違法？
她在進行某種騙局，這是非法的。很多時候，這些都是前線。通常，如果人們沒有看到任何人，他們就會產生懷疑。所以你的社會工程師和像這個女孩這樣的人會在她的圈子裡得到提升。她每天賺 6500 美元的事實是未經證實的說法。我可以說我每天賺 100 萬 :)
沒有免費的錢。明智的做法是不要分享您的銀行詳細資訊。盡可能遠離。
請注意，根據國家和法規的不同，您可能會因為知道/懷疑某人正在實施欺詐而不通知當局而與當局有麻煩。