詐騙

如果有人詢問我的全名、電子郵件和銀行名稱,是否是騙局?

  • August 23, 2022

一位畫家在 Instagram 上聯繫了我,他想用我的一篇文章作為他的客戶繪畫的參考。他說我的減薪是 500 美元,他需要我的全名,支票上的銀行名稱,以及我的電子郵件。我問他是否可以只使用 Venmo 或現金應用程序給我,他說不,因為他的客戶過去在使用這些應用程序時遇到過問題。所以我有點草擬了。不知道知道這三件事是否有人可以破解你。

這是目前 Instagram 上的常見騙局。您可以在 reddit 上找到其他範例;一個例子:https ://www.reddit.com/r/Scams/comments/tbbpq6/artist_scam/

這是一個虛假的付款騙局。“你的削減”(加上支票付款)這句話真的洩露了他們的計劃。他們會給你寄一張“你的剪輯”的支票,加上給藝術家的用品和付款,或者你應該轉發給其他人的類似東西。

然後支票在一段時間後反彈,您轉出的所有錢都將消失(他們將使用不可逆的方法),您將欠銀行退回您轉出的所有款項。

支票上的錢一開始會出現在你的賬戶裡,他們會試著說這意味著錢是清空的。 **錢不是你的。**支票被盜/偽造,當銀行通知時,交易最終將被撤銷。

即使他們不能只用這些資訊來攻擊你,詐騙也可能很複雜,涉及收集關於你的資訊的多個階段。騙局的第一部分可能是獲取您的銀行名稱。然後他們給你發郵件說他們來自那家銀行,急需一些東西。然後他們從你那裡偷東西。

我最近寫了幾張支票,我不需要存入支票的銀行名稱。這聽起來不像是寫支票的重要資訊。例如,本指南沒有提及收款銀行。

引用自:https://money.stackexchange.com/questions/152275