如何驗證轉給您的錢是否真實且不可逆轉地屬於您
在這個 StackExchange 上有 無數多付詐騙的 例子。受害者據此認為他們已收到匯款，並被要求將其中的一部分匯款到其他地方，然後原始付款被取消、或撤銷或被發現是欺詐性的。
因此，假設您收到了一張支票或銀行轉帳，您懷疑該支票或銀行轉帳可能會以某種方式被收回。
為了驗證錢是“真實的”並且“真的是你的”，你與銀行一起經歷了什麼過程。
據推測，個人不能只是隨機決定在任意時期後撤銷舊付款。（否則我可以撤銷 4 年前向亞馬遜支付的款項！）同樣，付款歷史上任何地方的欺詐行為都不會導致此後該筆資金的每一次流動都被撤銷（否則受害者的出境交易也會被逆轉，他們不會輸）。
顯然，如果一個騙子給我錢，然後忘記撤銷轉賬，那麼10年後，這筆交易不可能被撤銷！
那麼……我將通過什麼過程來驗證和完成轉移。如果我想這樣做。
筆記。如果我確認它現在真的是我的，這不是關於保留或使用這些錢的可取性的問題。只是關於如何確定它現在是否最終是我的。
為了驗證錢是“真實的”並且“真的是你的”，你與銀行一起經歷了什麼過程。
這是兩個不同的東西。銀行不會決定這筆錢是否屬於您。如有爭議，法官將作出裁決。
所以這裡有兩種方法：
- 如果您認為這是一個錯誤，請與銀行聯繫並告訴他們一定有錯誤，以便他們可以在可能的情況下取消交易。
- 如果您認為讓這筆錢最終進入您的賬戶存在犯罪行為，請向警方報告。
沒有任何可能的情況，您可以合法且無風險地將這筆錢留給自己。
正如其他人指出的那樣，這裡的關鍵區別在於支付系統何時宣布交易“最終”，以及法律系統何時認為您是貨幣本身的所有者。
所以，這個假設是正確的：
據推測，個人不能只是隨機決定在任意時期後撤銷舊付款。（否則我可以撤銷 4 年前向亞馬遜支付的款項！）
作為支付系統的使用者，您不能在該支付系統允許的時間之外單方面撤銷支付。即使在允許的時間內，也可能存在支付欺詐的舉證責任，具體取決於您的付款方式。
但這個假設更加不穩定：
同樣，付款歷史中任何地方的欺詐行為都不會導致此後該筆資金的每一次流動都發生逆轉（否則受害者的出境交易也會被逆轉，他們不會輸掉）。
你是對的，交易鏈很可能變得無法逆轉——最簡單的是，如果你從自動提款機中取出資金，機器就無法從你的錢包中吸回現金。
但是，如果我們談論的是欺詐——或者，更簡單地說，偷來的錢——轉移它的機制只是一個細節，問題是誰合法擁有這筆錢。不管你多久前偷了它，錢永遠不會成為你的，你欠它的合法所有者。而所謂的“錢”，我的意思是“等量的錢”，因為錢的全部意義在於它是可以互換的，所以沒有必要逆轉鏈中的每一筆交易。
所以這個結論是錯誤的：
顯然，如果一個騙子給我錢，然後忘記撤銷轉賬，那麼10年後，這筆交易不可能被撤銷！
由於詐騙者可能是偷了錢或需要洗錢，因此他們不太可能將您告上法庭以取回。但是，如果錢被盜並直接寄給您，即使 10 年後，被盜的人仍然擁有這筆錢。他們不能只點擊一個按鈕就清空你的賬戶，但他們有權通過法庭向你索要錢。