欺詐者如何建立可信的外國賬戶？
我經常讀到將錢匯給欺詐性收款人的風險。例如，在房地產交易中，一個常見的騙局是誘騙買家將交易費用匯入屬於騙子的賬戶。
我不明白這怎麼可能。如果買方正在與當地城鎮的律師打交道，他們為什麼要將資金匯往國外？電匯總是有收款人的地址，包括國家，所以對於買家來說很明顯資金被電匯到了外國。
在騙子設立本地銀行賬戶的情況下，這將需要在美國有一個同盟者——這更難完成。此外，如果有人在美國開設了一個空賬戶，將 25,000 美元匯入其中，然後在第二天立即將 25,000 美元匯往國外，我預計這會引發警告，銀行會立即進行調查。
那麼，這是如何工作的呢？有沒有人知道電匯指令的實際例子，當一個人知道他們正在與一家美國當地公司（如房地產律師辦公室）打交道時，他們會欺騙他們在國外進行電匯？
因為在美國（或歐盟）有很多被盜的賬戶
人們的銀行賬戶被黑了。騙子利用這個合法的美國賬戶作為中間人，將錢匯到他的外國賬戶。
如果買方正在與當地城鎮的律師打交道，他們為什麼要將資金匯往國外？
律師並不總是精通技術。他們不知道如何驗證電子郵件的真實性，或者在情況發生變化時打電話和個人交談。一封看起來合法的及時電子郵件可能會欺騙很多人。
人們並不總是檢查銀行的位置。即使他們這樣做了，攻擊者也可以從暗網上購買被入侵的銀行賬戶並通過這些賬戶進行路由。
在騙子設立本地銀行賬戶的情況下，這將需要在美國有一個同盟者——這更難完成。
或者從暗網上購買了一個被盜的帳戶。人們不是每天都登錄他們的銀行賬戶。鑑於數據洩露的數量和人們對重複使用密碼的偏好，可能有成千上萬的帳戶被盜。
我預計這會升起一面旗幟，銀行會立即進行調查。
可疑活動後立即。電匯無法撤銷，將資金匯出國外是有正當理由的。他們最終會將其標記為可疑，但詐騙者可能已經將數万人驅逐出境。
那麼，這是如何工作的呢？有沒有人知道電匯指令的實際例子，當一個人知道他們正在與一家美國當地公司（如房地產律師辦公室）打交道時，他們會欺騙他們在國外進行電匯？
您添加的連結有這樣的故事。我還告訴幾個人使用掛號信寄出的銀行本票來支付大筆款項。詐騙是一種數字遊戲。在數百人中，有幾個人愚蠢到可以被欺騙。在相關的故事中，如果騙子能夠像這樣欺騙 5 個人，他將有超過 100k。
編輯 - 用於電彙的 PSA
它們很難逆轉，唯一真正的優勢是您立即擁有資金。因此，它們也是詐騙者的最愛。如果可能，考慮使用銀行本票。這有 2 個優點。
- 它們是針對特定的個人或實體製作的，您必須有一個地址才能郵寄或親自遞交。從技術上講，電匯也是給一個人的，但許多銀行都懶得檢查這部分。
- 如果細節在最後一刻發生變化，請小心。如果數以萬計的人線上，銀行的人會理解後續電話。不要相信收到的新資訊。通過可信渠道進行驗證。
- 電子郵件不是一種特別安全或安全的通信形式。如果情況發生變化，請通過其他渠道跟進。
銀行賬戶所有者可能在沒有意識到這是一個騙局的情況下合作。
*您好，國內銀行賬戶的無辜所有者，
我的利潤豐厚的外國公司正忙於致富，無暇在貴國開設賬戶。如果您願意幫助我們接受付款，您可以保留 10% 並將剩餘的發送給我。你可以從我公司的份額中扣除電匯費。
我向你保證這是完全合法的，聯邦調查局不會在半夜踢你的前門。您不會被指控電匯欺詐或洗錢。
我需要你所有的銀行資訊。我保證不會列印可以從您的帳戶兌現的支票。
我期待很快收到您的回音。
真誠的，誠實的男子氣概 遙遠的某個地方非常有利可圖的國際公司*
真的有人會為此而墮落。☹️