我最近收到以下電子郵件：

你好！

我想購買您的 1080 ti 並運送到我在馬來西亞的商店，如果有更多或任何品牌，我將向您提供所列金額加上運費 700 美元。並通過我的 PayPal 付款，如果該項目仍然可用 (908.__455.__8461) 等待盡快收到您的回复，請在我的業務線上給我發簡訊。所以我可以支付你的資金感謝

桑托斯。

別擔心，我肯定不會接受這個提議。

儘管此消息的整體外觀令人難以置信的粗略，但發送此消息的帳戶是全新的，並且沒有任何回饋。那個，而且這個提議實在是太好了，讓我幾乎 100% 確定這個提議是不合法的。

即使發件人在馬來西亞確實有一家電子商店，在這裡購買我列出的卡並轉售它也無法獲利。（我向您保證，使用過的 1080 Ti 不值 1,210 美元）。

在本網站上的許多其他詐騙範例中，當有人向您提供大筆錢來支付假定的送貨費用時，他們會假裝多付並通過不可退還的方式（預付禮物）要求退還一部分卡，西聯匯款等）。然而，由於交易是通過 PayPal 使用 eBay 進行的，ebay 的爭議解決流程難道不會阻止買家簡單地對 PayPal 收費提出異議並拿回 700 美元嗎？

我確實注意到，該消息公然試圖讓我在 ebay 之外安排銷售（說真的……誰以如此尷尬且明顯繞過過濾器的方式寫電話號碼？）也許 ebay 的普通系統可以防止這種騙局從工作，這就是為什麼要直接聯繫買家？

這個騙局應該如何運作？

洗錢

詐騙者通過網路釣魚、間諜軟體或其他一些非法方法未經授權訪問某人的 PayPal 帳戶。詐騙者不能直接將錢從賬戶轉移到他們自己的賬戶，因為這對於執法部門來說太容易追踪了。他們會立即被抓住。所以他們需要一個“騾子”以某種難以追踪的方式洗錢。

所以他們會從被黑客入侵的 PayPal 賬戶中向您匯款。然後他們會編造一些你必須退款的理由，但他們會想出一些理由，說明你不能只將錢退回到他們匯款的 PayPal 賬戶。他們會要求您使用另一種付款方式，這種方式幾乎不可能逆轉或追踪。流行的方法是西聯匯款或可退款禮品卡程式碼。

PayPal 帳戶的合法所有者遲早會意識到他們的資金已用完 700 美元，並會撤銷轉賬。您現在將損失 700 美元，但無法將 700 美元轉回給詐騙者。

預付費用欺詐

騙子承諾會給您匯款，但會編造一些理由，說明您需要向某處支付少量費用以允許他們這樣做。他們可能會聲稱您必須證明您的帳戶確實存在，或者資金被一些晦澀的官僚程序所持有，並且您需要支付一些費用才能將其轉移。

如果您確實支付了預付費用，他們將彌補您需要支付更高費用的其他原因。

如果你意識到你被玩了，他們就會違約。你永遠不會收到最初承諾的錢，因為它不存在。

有類似的報價出售手機。他們想讓我把它寄到“Westafrica”，並想通過教皇多付我 50 歐元。還有新賬號。我停頓了一下，然後我問了地址 - 聯繫人沉默了。

所以這是我的猜測：這可能是有針對性的網路釣魚嘗試。

Paypal 通過電子郵件地址工作。因此，詐騙者可以向您發送一封有針對性的網路釣魚郵件，其中說明*“買家 xy 剛剛將 700 美元轉入您的帳戶。請在此處登錄以查看更多詳細資訊……”*

當然，此處的部分將指向詐騙者網站以獲取您的帳戶詳細資訊。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/117931