有人向您要錢以幫助解決另一個國家的業務問題，您覺得這是在欺騙您，但您想要證據，您能做什麼？
起初，這個人花了很長時間發展一段關係。然後有一天，他開始談論他工作的公司。他在供應上搞混了，由於這個錯誤，公司的收入損失了 30%。他提到沒有保險來彌補他的這個錯誤。他必須設法彌補差額，否則他將被解僱。
差額達到 2 萬美元，他已經設法收回了大部分。仍有大約 5,000 美元的赤字。當然，我無意寄錢。但我怎麼能證明；給這個人；我知道他想騙我錢。
聲稱他住在佛羅里達州並且是美國公民；但我想他住在中國的某個地方。儘管他聲稱自己在都柏林，在一個項目中擔任公司工程師。那麼，我可以用什麼法律來對付他呢？
但我怎麼能證明；給這個人；我知道他想騙我錢。
你有什麼理由想向騙子證明什麼？你扔給他的任何證據，他都會想出一些其他的故事/藉口。這最終可能會讓你更相信他。顯然沒有優勢。
最好的辦法是停止與詐騙者的溝通。這將是您了解該騙局的證據。他/她會得到消息並繼續前進。
你不需要證明對方會騙你。你不能，因為他們還沒有騙你。
但你不必證明什麼。如果您不願意與某人做生意，您可以拒絕。您沒有義務向他們證明您的決定是正確的。如果有人想和你做生意，那麼他們需要向你證明他們是值得信賴的。
您在這裡被要求做的是將資金投資於失敗的企業以拯救它。在考慮這樣的交易之前，應該做哪些盡職調查？
- 公司真的存在嗎？檢查他們聲稱所在司法管轄區的公司登記冊。獨立驗證這一點，而不是通過您的聯繫人。
- 如果公司存在於紙面上，它是否存在於實體上？是否有他們聲稱位於的實際辦公室，或者只是一個郵箱？獨立驗證，而不是通過您的聯繫人。
- 如果公司實體存在，它真的做生意嗎？他們有客戶或供應商嗎？它們存在嗎？獨立驗證這一點，而不是通過您的聯繫人。
- 你的聯繫人真的在公司工作嗎？您可以通過嘗試使用公司註冊中的資訊聯繫您的聯繫人來做到這一點。如果你打電話給公司，他們還沒有聽說過這個人（或者他們有一個叫這個名字的人，但那個人不知道你是誰），那麼你的聯繫人就是一個冒名頂替者。
如果您發現您的聯繫人在其中任何一點上欺騙了您，那麼這是一個危險信號。
但即使你確實檢查了所有這些東西並且它們都檢查了，那麼你仍然需要回答一個更困難的問題：**這真的是一項值得的投資嗎？**它可能是一家真正的公司，裡面滿是勤奮工作的人，擁有一個只有最好意圖的所有者，但這並不能保證公司有任何未來。投資一家無論如何都會破產的公司，無論有沒有你的資本，都是沒有意義的。如果您將錢投資到一家公司並且該公司破產了，那麼您的錢就沒有了。
如何判斷一家公司是否值得投資？嗯，在投資銀行業務中有幾十年經驗的非常聰明的人，他們也時不時做出糟糕的判斷。但他們的部分決策過程是這樣的：
- 他們的書看起來怎麼樣？他們是否有穩定的客戶群來提供可靠的收入來源？他們在過去幾年中獲利嗎？這些賬簿是否由聲譽卓著的獨立審計公司檢查，確認它們說的是真話？
- 他們有未來幾年的商業計劃嗎？那個商業計劃有成功的機會嗎？為了判斷這一點，您需要在他們經營的市場中擁有大量專業知識。
- 管理公司的人知道他們在做什麼嗎？
- 他們如何還給你？這是他們用利息償還的貸款嗎？你是否購買了公司的股權並從他們未來的利潤中分一杯羹？與其他投資選擇相比，這種投資回報如何？