一位朋友想用我的銀行賬戶收到 5 萬美元，然後將其中的 65% 轉給自己。這是洗錢嗎？

我的一個朋友說，4 年前他在比特幣上投資了 500 美元，現在比特幣公司正在償還 50,000 美元。他要我用我的銀行賬戶來收錢。他說他需要我的路由和帳號，讓我拿出 35% 並將其餘的寄給他。請注意，他不想通過西聯匯款或速匯金或任何匯款公司。

這是洗錢嗎？

如果不是洗錢，將會發生以下情況：

1. 您在您的帳戶中收到 50,000 美元。
2. 你給你的“朋友”32,500 美元。
3. 押金被沖銷。你的 17,500 美元消失了，而剩下的 32,500 美元則由你承擔。
4. 您將無法再次聯繫您的“朋友”。

即使設置是可疑的。2020 年比特幣的最高價格是在 8 月，略低於 12,400 美元。要認識到 100 倍的收益，他必須以 124 美元的價格購買比特幣。自 2013 年以來，比特幣的交易似乎並沒有這麼少。

思考以下問題：

• 為什麼你的朋友不自己開一個銀行賬戶，自己拿錢。他為什麼用你的賬戶來轉錢？這似乎太可疑了。
• 為什麼你的朋友給你 35% 的份額，只是為了分享你的銀行賬戶資訊？這似乎太可疑了。
• 根據銀行保密法，要求銀行向財政部報告超過 10000 美元的現金轉移。如果您的交易被報告，您是否有足夠的數據點向財政部澄清這一點？
• 隨著您的銀行詳細資訊被洩露，身份盜竊發生的可能性很大。

來自<https://www.investopedia.com/terms/m/moneylaundering.asp>

• 網上銀行和加密貨幣使犯罪分子更容易在不被發現的情況下轉移和取款。
• 洗錢的最新前沿涉及加密貨幣，例如比特幣。雖然並非完全匿名，但與更傳統的貨幣形式相比，它們相對匿名，因此越來越多地被用於勒索計劃、毒品交易和其他犯罪活動。
• 美國於 1970 年通過了《銀行保密法》，要求金融機構在可疑活動報告 (SAR) 中向財政部報告某些交易，例如超過 10,000 美元的現金交易或他們認為可疑的任何其他交易。 3 資訊銀行向財政部提供的資訊被金融犯罪執法網路 (FinCEN) 使用，該網路可以與國內刑事調查員、國際機構或外國金融情報單位共享

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引用自：https://money.stackexchange.com/questions/131854