在 Excel 中建構 Marcus 儲蓄計算器

我正在嘗試在 Google 表格中進行一些分析，其中涉及將錢存入Marcus 的高收益儲蓄賬戶。出於某種原因，我似乎無法讓我的數字與他們的儲蓄計算器中的值相匹配。

我使用的利率值為 2.25%，按此處所述每日復利，本金為，每月存入 2 年。$10000``$100

根據他們的計算器，這會產生 的興趣$507，而使用下面的公式，我得到$12949或$549使用下面的公式作為興趣。

FV(2.25%/365, 365 * 2, -100/30, -10000, 0) - 10000 - 2400

知道我做錯了什麼嗎？

2.25% 是年有效利率（與 APY 相同）

e = 0.0225

將年實際利率轉換為月利率

r = (1 + e)^(1/12) - 1 = 0.00185594

複合本金，與n = 24

10000 (1 + r)^n = 10460.2625

複合付款，d = 100並在月末付款。

fv = (d ((1 + r)^n - 1))/r = 2451.9379

加在一起

2451.9379 + 10460.2625 = 12907

在 Excel 中

=FV(r, n, -d, -10000)

=FV(0.00185594, 24, -100, -10000)

£12,906.99

interest = 12907 - 10000 - 2400 = 507

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/104282