英國
什麼情況下可以撤銷銀行轉帳？
英國高街銀行在什麼情況下可以撤銷、退款或取消銀行轉賬，他們需要事先聯繫賬戶持有人嗎？
我的印像是，如果我登錄我的網上銀行賬戶並看到我已經收到了一些錢，那麼這筆錢就是我的。
然而，我最近發現了一個騙局，一個誠實的供應商會出售一些東西（可能是相機、筆記型電腦或類似的東西），一個騙子會提供購買它，然後將錢轉過來，供應商會看到錢在他的帳戶中，發送認為他已收到付款的物品，然後詐騙者會以某種方式“撤銷”或“取消”交易。
這是如何運作的？騙子是否只是打電話給他的銀行並說他犯了一個錯誤？還是他打電話給銀行並說他從未進行過交易並且一定是欺詐？
如果我是賣家，我將如何保護自己免受此傷害？是否有某些形式的電子轉賬比其他形式更安全？在我寄出貨物之前，錢在我的賬戶裡存了多長時間有什麼區別嗎？也許如果我等了 4 天，錢還在，那它一定是合法的？
在特定的欺詐情況下，銀行轉賬會被撤銷。
例如，如果我侵入了您的銀行賬戶並向第三方匯款，一旦被發現，就會被撤銷。這沒有人為的最後期限。
另一方面，如果我欺騙您並說服您向第三人匯款，那將無法逆轉。不同之處在於，是您告訴銀行將自己的錢匯到哪裡，而您以後不能改變主意。
如果您是賣家，保護自己的最佳方式是盡最大努力確保您的客戶與他們所說的一樣。這就是為什麼當面交易通常需要帶照片的身份證件，以及為什麼線上交易通常只會運送到與銀行卡關聯的地址。
您無法撤銷或取消直接銀行轉帳（有時稱為 BACS 或更快的付款）。
這些騙局通常以以下兩種方式之一進行：
- 詐騙者使用可逆的付款方式，例如給您一張支票，該支票可能在您的銀行帳戶中顯示為已結算，但隨後可能在數月後被檢測為欺詐，然後再次將錢取出
- 騙子讓你從別人的銀行賬戶直接轉賬（要麼是他直接入侵的賬戶，要麼他更有可能說服另一個受害者向他的“被困在石油鑽井平台上的親愛的祖母”或其他什麼東西付款） . 你拿到錢，認為它是合法的，然後把他從你那裡買的東西寄出去。幾天后，受害者意識到他們的錢已經沒了，於是聯繫了他們的銀行。屆時，銀行的欺詐部門可能會與您銀行的欺詐部門合作，退還您從受害者那裡非法獲得的錢。如果你是雙重倒霉，那麼警察不相信你有第三方參與，你自己被指控洗錢和/或欺詐。