英國
代他人進行國際銀行轉賬
一位親密的家庭成員想使用BB Remessa將錢從英國轉移到他們在巴西的個人賬戶。由於他們已達到個人交易限額，他們要求我註冊BB Remessa並為他們轉賬。如果我這樣做了，我可能會面臨問題嗎？
我一直在尋找類似的問題，但大多數都是關於被騙或洗錢的可能性。
- 避免被騙：我認識這個人，我不會讓他們訪問我的賬戶，在我的銀行賬戶收到相同金額之前我不會轉賬。
- 避免洗錢：我想我可以相信這個家庭成員不會利用我來洗錢。我不會轉移到他們個人賬戶以外的任何賬戶。我明白，如果我最終轉移任何非法獲得的錢，我可能要承擔法律責任。
這樣做是否在某種程度上被視為欺詐？從技術上講，這不是“我的”錢被轉移。服務條款和條件禁止非法活動，但沒有描述這種情況。檢查我的銀行對帳單的人會不會覺得大筆資金轉入和轉出很可疑？
在美國，如果您通過銀行進行電匯，那麼您應該聲明您是否為他人進行電匯。我認為英國的規則是一樣的。但是，這是針對銀行的，而不是匯款服務。
BB Remessa 的使用者賬戶協議明確規定，您不得使用您的 BB Remessa 賬戶代表第三方進行轉賬。但是，如果您違反此規則，您並沒有違反法律，您只是違反了與他們的協議。因此，最壞的情況是，如果他們以某種方式發現或懷疑您為其他人轉賬，他們會關閉您的帳戶。
當然，如果轉移的資金是犯罪活動的收益，那麼您可能會被指控洗錢，無論您與 BB Remessa 是否有任何協議，這都是事實。除非涉及的金額超過某些門檻值，否則通常不會起訴小額資金騾子。