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您可以將持有的 ISA 賬戶以實物形式轉移到正常經紀人賬戶嗎?

  • April 9, 2021

我還沒有找到這方面的任何資訊。我了解到我不能將資產帶入ISA(參見例如此處),但沒有提及從其中取出資產任何地方。我知道政府希望對來自 ISA 的任何東西征稅,但這並不意味著我必須承擔與銷售和回購相關的額外費用。

這件事的背景是巴克萊銀行的一封信,通知我由於英國脫歐,他們無法繼續提供服務,因為我在歐盟。我與他們一起投資的 ISA 持有來自知名提供商(Blackrock、Janus 等)的共同基金的股份。

如信中所述,我的選擇是清算 ISA 或“將我的資產轉讓給另一家提供商”。我可以向他們提供以我的名義開設的盈透證券賬戶的聯繫方式(例如)嗎?或者“另一個提供者”應該是指另一個 ISA 提供者(在這種情況下,該選項實際上沒有多大意義)?

這裡有兩個問題,最重要的一個實際上是您是否可以找到另一個 ISA 提供商來接管您的業務,以便您可以長期保護包裝器的狀態。我只會拜訪/探索英國大型經紀公司,這些公司沒有巴克萊可能遇到的監管難題,和/或可能已經設置了解決此問題的方法,因為它們更加靈活,這是他們的核心業務的比例要大得多。

關於主要問題,正如您所推測的那樣,這方面的資訊很少,因為這不是人們通常會做的事情。幾乎所有經紀人都提供 ISA 之間的股份轉讓(不過通常是收費的,因為轉讓股份所有權對他們來說比發送現金更令人頭疼),所以即使在正常情況下,您通常最好在股票 ISA 之間轉讓之前賣出頭寸,具體取決於確切的經紀人和這些費用的大小。

在轉移到非 ISA 賬戶時,我想他們可能會為其他提供 ISA 和正常賬戶的經紀人這樣做,因為它已經在他們的系統中設置好了,可能是一些問題轉移到非 ISA 提供經紀人作為不會出現在他們的系統上,但您只能真正回答與有問題的經紀人交談(或對 ISA 管道有深入了解的人)。

如果您找不到任何人可以讓您在目前狀態下開設 ISA,那麼到目前為止,最簡單的方法就是出售整個頭寸,兌現資金並存入新的經紀人。

尋找另一個 ISA 提供商,即使您是歐盟居民,也可以允許您目前持有的股份。您還需要檢查他們是否接受股份轉讓(因為他們沒有義務這樣做)。我不能說你是否會找到任何東西。

然後要求新的提供商將實物資產從您的舊 ISA 轉移到 ISA 帳戶中的新提供商。使用適當的 ISA 轉移機制可以保護您所持資產的稅收狀況。這通常涉及填寫一些表格。

您提到了關於將股票添加到 ISA 的答案,但該答案是指將非 ISA 賬戶中的股票轉移到 ISA 賬戶(這是不允許的)。

除非您別無選擇,否則**不要出售股票並自己取出現金。**要求新的 ISA 提供商從舊的 ISA 提供商轉移資產是維持稅收保護的唯一方法。

ISA 的正常管理以及因此ISA 轉讓不應受到您不是英國居民的影響。主要限制是非英國居民不能向 ISA 認購更多資金。

可以將股份從一個提供商的非 ISA(一般投資)賬戶轉移到另一個提供商的非 ISA 賬戶。我懷疑您能否從 ISA 帳戶轉移到其他提供商的非 ISA 帳戶。

所有轉讓通常都會向舊提供商收取費用,尤其是在您轉讓股份而不是現金的情況下。巴克萊銀行可能會在這種非常具體的情況下免除費用,但您應該檢查您的文件以確定。

GOV.UK ISA 移居國外

引用自:https://money.stackexchange.com/questions/135429