為多個目標管理投資

我一直在為多個目標進行投資，例如退休、房屋、汽車、假期等。所以我每月針對每個目標進行存款。但是我有一個用於投資的保真賬戶，所以這些存款中的每一個最終都混合在一個賬戶中。問題是我無法管理每個單獨的目標是如何進行的，並且使用相同的經紀賬戶為不同的目標實施不同的投資策略有點混亂。

我想知道人們遵循什麼方法來根據不同的目標進行投資，特別是對於像富達等經紀賬戶。為每個目標設置一個單獨的經紀賬戶可能過於極端，但單個賬戶似乎難以管理。

謝謝。

我一直在為多個目標進行投資，例如退休、房屋、汽車、假期等

如果在你準備買車或去度假之前股市下跌 10% 甚至 20% 怎麼辦？

你在一條惡臭、劇毒的小溪上，沒有槳，就是這樣。

因此，應將諸如“汽車”和“假期”之類的短期目標保存為以下幾個或多個：

1. 高收益儲蓄，和
2. 高產CD。

我的經驗法則是，任何不到 5 年的目標都會用於儲蓄。

但是我有一個用於投資的保真賬戶，所以這些存款中的每一個最終都混合在一個賬戶中。

我想知道人們遵循什麼方法來根據不同的目標進行投資，尤其是像富達等經紀賬戶。

電子表格程序非常適合這一點。

每個目標一列，每月兩行。

• 在一行中，按目標分配貢獻。
• 在第二行中，記錄每個目標分配的賬戶收益或損失。

添加另一列，即所有目標的總和。在每個月末，Sum 列應該等於帳戶餘額。

每個目標都有一個單獨的經紀賬戶可能太極端了，

這取決於你投資了多少。

經紀賬戶用於投資。

如果您只是為了不同的目標而儲蓄，請開設多個貨幣市場賬戶，如果他們支付了不錯的利率，則可以使用 Fidelity 或其他地方。然後在可能的情況下連結它們。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/106327