從我的投資報告中查找 3 個月的淨累積回報

我有一份為期 3 個月的投資報告顯示：

• 股數
• 預訂成本
• 市場價
• 市場價值
• 預計收入
• 預計產量
• 總價值 ％

我如何計算這 3 個月期間的累積回報？

確定資產回報的最簡單方法是用結束值除以起始值。讓我們根據您可能想要獲得的複雜程度來建構它：

1. 如果您從銀行存款開始時有 100 美元，他們會付給您 2 美元的利息，而您在年底時會收到 102 美元。102 / 100 = 102%，減去你開始時的 100%，這是 2% 的回報。

2. 如果您從 100 股每股價值 1 美元的股票開始，到年底每股價值 1.05 美元，您的回報為 105 美元/100 美元 - 1 = 5%。

3）如果您有支付股息的股票，並且您有生息資產，公式為（所有資產的期末價值，包括作為股息和利息收到的現金）/（您開戶時所有資產的期初價值）- 1. 因此，如果場景 #1 和 #2 都正確，那麼您年底的價值為 207 美元，開始時的價值為 200 美元，因此回報率為 207/200 - 1 = 3.5%。

4）此外，上面的回報是“簡單化的”，而不是“年化的”。如果您在 3 個月內有 3.5% 的回報率，那麼我們可以簡單地將其乘以 4，以表示全年的預期回報率，3.5% * 4 = 14%。

5）最後，上面#4中的方法沒有考慮“複合”；所以從技術上講，你全年的回報會更高，因為前 3 個月的收入將繼續賺取收入，接下來 3 個月的收入也會賺取收入，等等。這個公式是（回報時間長度 + 1) ^（您考慮的時間長度有多少）[即一年 12 個月、一年 4 個季度、一年 365 天等] -1。

因此，對於 3 個月的回報，您需要考慮其中 4 個時期才能獲得年度回報，公式為：(3 個月回報 + 1) ^ (4) - 1。所以 1.035^4 - 1 = 14.75% . 對於大多數目的，如果您只想要一個簡單的回報近似值，上面#4 中的方法將很接近。

這並不容易。

由於有幾種回報措施，這變得更加困難。一種是貨幣加權收益率，另一種是時間加權收益率。

如果您沒有進行任何更改，則返回100*(market_value_now / market_value_3mo_ago - 1). 此公式要求沒有股息，或者您希望從計算的回報中排除股息。

但是，對於market_value_3mo_ago您需要在目前報告前 3 個月的報告。

如果您對投資組合進行了更改或獲得了股息，請注意時間加權收益率與貨幣加權收益率不同。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/123267