移除超額供款時預扣稅款？
我正試圖在 2020 年納稅截止日期之前移除對我的 2019 Roth IRA 賬戶的超額供款。
在取消捐款時，先鋒詢問是否應扣繳聯邦和州稅？在什麼情況下我會扣稅？我的印像是，當我填寫 2019 年的稅款時，稅款將被扣留，所以我很困惑為什麼我會在這裡做？如果我不扣稅會怎樣？
以下是 Vanguard 螢幕截圖：
我的印像是，當我填寫 2019 年的稅款時，稅款將被扣留，所以我很困惑為什麼我會在這裡做？如果我不扣稅會怎樣？
當您完成不預扣退稅時，退稅是您記錄所有內容並結算帳戶的地方。
如果日曆年還沒有結束，那麼讓投資公司扣留資金並將其發送給 IRS 和州稅務機關是有意義的。如果您的納稅情況導致您在送出報稅表時欠下很多錢，則尤其如此。聯邦政府，也許是州政府，可以因扣留太少而受到處罰。
如果投資者處於這種情況，他們可能希望預扣稅款，以確保他們不會受到處罰。您必須告訴他們要預扣多少，因為每種稅收情況都不同。
當您提取對 IRA 的超額供款時，您還應提取可歸因於該供款的任何收益，這些收益是 IRA 持有人的應稅收入（不歸類為資本收益）。例如，您的 IRA 在 2018 年底價值 4 萬美元，而您在2019年向 IRA 捐款 10,000 美元，因此**超額捐款4000 美元。因為您在 IRA 投資中很幸運，所以當您提取超額供款時，您的 IRA 賬戶價值 6 萬美元。如果您只取出多餘的 4000 美元，那麼您已經在您的 IRA 中從超額供款中獲得了延稅利潤，如果您沒有做出超額供款，您根本不會獲得這種利潤。這就是為什麼你必須提取多餘的從超額貢獻中獲得收益，而不僅僅是超額貢獻。您應對超額收益徵稅，而先鋒只想知道您是否想在當時和那裡預扣一些稅款。如果您選擇 0%（即無預扣稅），您將在送出報稅表時支付應付稅款。納稅申報表是您計算應繳稅款的地方*，*然後告訴美國國稅局您認為應繳的稅款、已經預扣了多少，並為任何短缺支付款項或要求退還超額預扣稅。因此，選擇 0% 並無害處，除非您預計您可能會因未按季度繳納足夠的稅款而受到處罰。