美國
使用借記卡轉移大量現金會在美國引起問題嗎？
假設我從我的借記卡（由我所在國家的銀行發行）中提取資金並將其存入美國銀行賬戶。會不會引起一些問題？總金額略低於 10 萬美元。
PS 如果可能的話，我不想進行電匯，因為我的國家在這方面有一些奇怪的規定，我將不得不飛回去做。
這可能需要您對資金來源和交易原因進行一些解釋。銀行（在這種情況下）將在CTR 報告中向 FinCEN 報告超過 1 萬美元的現金交易。
請記住，僅僅為了避免點擊率而將交易分成多個較小的交易本身就是一種刑事犯罪。只需存入您要存入的內容，並報告需要報告的內容。
請注意，如果您是美國稅務居民——這些外國銀行賬戶必須已經通過 FBAR 向 FinCEN報告，如果沒有——您應該期待美國國稅局的非常討厭的審計。