為什麼我的 401k 貢獻的年初至今回報率下降了 20%，而 S&P500 的年初至今回報率卻是 1.5%？
我想像我的401k投資一定是投向了一些低風險、穩定回報的金融投資。然而，當我檢查今年 401k 捐款的年初至今回報時，它下降了 20%，而標準普爾 500 指數截至 6 月份上漲了 1.5%。
這是否意味著我的 401k 投資組合的管理極差？
標準普爾 500 指數年初至今未上漲 1.5%。
標準普爾 500 指數於 2021 年 12 月 31 日收於 4766.18。今天，2022 年 6 月 15 日，收於 3789.99。這意味著下降了 20.5%。這不包括股息，這會使數學有點複雜，但不會使這些數字相差超過 1%。
您的 401(k) 投資似乎正在追踪更廣泛的市場。
這是否意味著我的 401k 投資組合的管理極差？
我只關注問題的這個方面
我想像我的401k投資一定是投向了一些低風險、穩定回報的金融投資。
如果員工沒有指定一個，一些公司有一個預設的投資選擇。該預設選項可能是標準普爾 500 指數基金，也可能是目標日期與您的年齡相適應的基金，這樣隨著您接近退休，投資會變得更加保守。
在任何情況下，員工都應確保以他們想要的方式投資他們的資金。
低風險穩定之類的術語聽起來就像您預期所有或大部分資金都將進入債券基金。
然而，當我檢查今年 401k 捐款的年初至今回報時，它下降了 20%，而標準普爾 500 指數截至 6 月份上漲了 1.5%。
將回報與標準普爾 500 指數進行比較意味著您希望將您的結果與 100% 的股票進行比較。股票基金從來都不是低風險或穩定的。
你需要決定你希望你的投資有多大的風險。您需要查看可用資金，查看它們的回報和費用，然後決定以滿足您需求的方式進行投資。
401(k) 或 IRA 的好處是，只要資金仍在 401(k) 或 IRA 中，出售一隻基金然後購買另一隻基金就不會產生稅收影響。