為什麼我的銀行無法追踪我向另一個（欺詐性）賬戶直接轉賬的情況？
我是一個騙局的受害者。騙子冒充我想與之做生意的人，我被騙使用帳號和路由號碼從我的銀行賬戶匯款到另一個銀行賬戶。我的問題是：
在美國，我的銀行怎麼可能不知道這個賬戶屬於誰，甚至不知道它在哪家銀行註冊？在我看來，我的銀行查了號碼，找到了一家銀行，把錢匯到銀行，然後那家銀行把錢存入賬戶。然後，如果是這樣的話，我應該能夠獲得這些資訊並將其發送給警察和處理我案件的偵探。
我不是在尋求法律建議，只是想了解系統是如何匿名的，因為我自己必須提供身份證才能開立賬戶，而且大概線上的其他人也這樣做了，我們都在通過合法的財務工作您認為有嚴格規則和記錄的機構。
另一家銀行知道，但正在保護其客戶的隱私
需要路由號碼的事實表明它是一家完全不同的銀行。您的銀行不知道其他銀行的客戶數據。
另一家銀行沒有世俗的理由與您的銀行分享。尤其是沒有理由與你分享，因為那隻會對他們造成糟糕的結局。
但是，他們將與正在調查該騙局的警察分享。他們確實知道，因為了解您的客戶法律要求他們知道。
反正他們只是另一個受害者
問題是，儘管您可能希望開車去騙子的家並給他們一個指關節三明治，但這並不是那麼簡單。帳戶不是騙子的人。他們是另一個騙局受害者，被用作金錢騾子。他們被騙收了贓款並迅速變成了可以通過電子郵件發送的數字貨幣，例如比特幣或禮品卡號碼。真正的騙子是第三世界國家的一個大型犯罪團伙，有許多講 ESL 的人和冷漠的執法人員。它們是無法到達的。
這裡真正的敵人是你自己的天真或對任務的執著，這讓你錯過了事後看來顯而易見的跡象。那是你可以打敗的敵人。
如果你有一個路由號碼，你幾乎總是可以進行Google搜尋並找出錢去了哪家銀行。路由號碼是公開資訊。但是，您將無法確定誰擁有資金進入的特定帳戶。您的銀行也不知道目標賬戶屬於誰。
如果警方獲得搜查令，他們可以詢問擁有您匯款賬戶的目的地銀行。當然，那個人很可能不是騙子。這可能是一個被騙成錢騾或其他不知情的騙局參與者的小丑。這條線索很有可能以一些匿名交易結束——錢騾買了禮品卡或比特幣或類似的東西。
實際上，追踪這條線索通常需要大量的警察資源，尤其是涉及的資金相對較少。如果您在加利福尼亞州與警方打交道，但目的地銀行在紐約，則加利福尼亞警方需要聯繫紐約警方與收款人交談。那個接受者幾乎肯定會把矛頭指向另一個州的其他人。最終，你會發現堪薩斯州的某個人被告知將錢轉換為比特幣並將其發送到一個可能由外國某人擁有的匿名錢包。
至於為什麼你的銀行不願意給你資訊，銀行資訊應該是私密的。客戶服務代表可能會相信您是詐騙的受害者，但他們無法驗證這一點。如果他們可以確定誰擁有目標帳戶（例如因為路由號碼實際上回到了同一家銀行）並且他們在沒有搜查令的情況下提供了該資訊，如果您被證明是跟踪者或您決定跟踪，他們可能會承擔責任把事情掌握在你自己的手中，去面對你匯款給的人。如果警察想要這些資訊，他們可以自由地獲得搜查令並要求提供。