為什麼我的 401(k) 中的共同基金沒有股票程式碼？
對於我的 401(k)，我正在嘗試多樣化，同時避免高費用比率。幸運的是，我的投資選擇是 Vanguard Target Retirement date 基金，它的費用比率相當低（≤0.18%），所以我可能可以安全地將 100% 投資於其中一個。
但是，我想更加親力親為，用我的部分錢來降低費用率。國內股票有很好的選擇，但只有一隻國際股票基金的費用率很低。名為“Black Rock MSCI ACWI ex-US Index Non-Lendable Fund F”，費用率僅為0.11%（其他國際期權≥0.60%）。
我擔心的是它似乎沒有股票程式碼。它似乎已經一歲多一點了。為什麼它沒有股票程式碼，這個或它的年齡是否應該阻止我投資它？
該股票類別可能沒有股票程式碼，儘管“Black Rock MSCI ACWI ex-US Index”確實有“投資者 A”股票的股票程式碼，即BDOAX。一些基金將有多個股票類別，這是一種以各種方式收取費用的方式。 如果您想在美國境內獲得政府資源，共同基金類別將是美國證券交易委員會關於此的文件。
需要考慮的其他一點是，如果您投資於“基金中的基金”，則可以考慮兩層費用比率。Vanguard 以保持低成本而聞名。
該基金是一家由銀行維護的集體投資信託基金，由貝萊德機構信託公司管理，貝萊德機構信託公司是一家根據美國法律作為有限目的信託公司運營的銀行協會，不受聯邦證券法的註冊要求。因此，對該基金的投資未在美國證券交易委員會或任何州證券委員會登記。由於 1940 年《投資公司法》對投資公司的定義被排除在外，該基金本身並未在 SEC 註冊。因此，該私募基金沒有招股說明書要求或按股票程式碼列出的定價。
OCC 監督信託公司遵守治理信託工具的情況，包括健全的受託人。缺乏產品運營歷史不應成為問題，因為這是一種被動策略。