誰在美國監管像 Stripe 這樣的支付處理器？

所以，在美國有一堆金融監管機構。美國司法部預設監管每個人，但也有許多更專業的組織，如 SEC、CFTC、FDIC、LGBT 和 OCC。哪個組織最關注 Stripe 和 PayPal 等支付處理器？

美國法典第 31 條第 5330 條法律的執行由財政部長負責，而執行工作的是財政部內的金融犯罪執法網路組織。FinCEN 本身是由 13 個監管和執法機構聯合運作的。

還有其他相關的法律領域，取決於它們的運作方式和方式。例如，就本法案而言，旅行支票與 PayPal 屬於同一類別，但也受其他法律管轄。在某些情況下，它們可能會受到美聯儲或 FDIC 的監管權力的保護。電匯欺詐可能來自司法部機構或郵政檢查局。

這取決於誰參與，發生了什麼，發生在哪裡，如何發生等等。例如，如果有通過郵件發送的帳戶協議，則它可能成為郵政事務。有太多變數無法回答這個問題。

還有州監管機構，在某些情況下，您可以觸發不太常見的聯邦監管機構。例如，如果它涉及一個經紀賬戶，它可能會涉及美國證券交易委員會，具體取決於所涉及的各方。

最後，電匯法的執行不會自動局限於單一機構。特勤局可以調查電匯欺詐，但其他執法機構也可以。法律實際上要求各機構就在特定情況下誰將執行法律達成一項協議。例如，參見 18 US Code § 3056 下的執法權力語言。

最簡單的聯邦答案是 FinCEN，但重要的是要記住，這是受法律監管的行為。因此，特定行為可能會受到不止一個機構的法律授權，因為它會影響不止一項法律。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/145736