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離職時，將 401k 轉入 Roth IRA 是否有時間限制？
我的妻子將在下個月離開她的工作並去換一份新工作。她目前有一個 401k，我們希望盡快將其轉入羅斯 IRA。
然而，我們可能會在幾個月後搬家，並想等到那時再尋找當地的財務顧問，然後開始 Roth IRA。
是否有任何時間限制，還是我們可以等到那個時候再進行？
您可以在以後毫無問題地進行翻轉。如果您從 401k 轉為 Roth IRA，時間會影響您的稅收。如果您從 401k 滾動到傳統 IRA，在這種情況下也稱為 Rollover IRA，您可以隨時進行。
唯一的例外是，如果您在 401k 中的歸屬少於 5000 美元，他們可能會迫使您從計劃中進行分配。根據經驗，並非所有計劃都執行此規定，但除非您至少有 5000 美元，否則他們不會被迫保持您的 401k 開放。
更新：我最近發現了一些我不知道的額外資訊。顯然，一旦資金存入 Rollover IRA，就可以在以後的任何時候將其轉換為 Roth IRA，而不會產生分配罰款（當然，您仍然必須在轉換時繳納稅款）。轉換也沒有時間限制。