當有人去世時，需要做什麼來轉移 IRA 賬戶？

我母親去世了，她名下有多個 IRA 賬戶，我是其中 50% 的受益人。一個是羅斯愛爾蘭共和軍。她使用的財務顧問想向我收取高昂的費用，只是為了將這些賬戶轉入我的名下；我不信任它們，也不想使用它們。我的問題是：

1. 我可以自己將這些賬戶轉移到我的名下，還是需要使用財務顧問或律師？
2. 如果我可以自行轉移賬戶，我需要採取哪些步驟才能這樣做？
3. **我怎樣才能避免任何稅收影響？**據我了解，如果轉賬沒有完美完成，那麼我可能會收到巨額稅單。但我不清楚需要做什麼來避免這種情況。（金額遠低於我所在州的遺產稅金額；我在美國）

正常流程——

您在經紀人處開設了一個新的 IRA。它的標題是“我心愛的媽媽的名字，已故，為了我的名字，受益人”。

您出示死亡證明副本，經紀人確認該帳戶已將您列為受益人。他們將資產轉移到福利賬戶中。

要麼

該帳戶保留在原位，但正如我在上面提到的那樣重新命名。如果您是 50% 的受益者，則應將其分成兩部分，否則會有一些並發症。

那是“正常的”。在你的情況下，你去找一個新的經紀人並請求他們的幫助來獲得你的錢。你要離開的人不應該收取高額的費用來關閉賬戶，最高 50 到 100 美元。我已經不喜歡他了。

搬家後，您將獲得根據您的年齡要求的 RMD 年度分配。一小部分，應繳稅。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/52223