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與我的第一位理財規劃師會面時，我可以期望支付什麼費用？
我最近有一個值得信賴的朋友向我推薦了一位理財規劃師（他的密友）。我與規劃師簡要討論了安排一次會議，討論我目前的財務狀況並討論我對未來的計劃。但是，我不確定我將負責支付他的費用。他還沒有提到任何費率，但我擔心這次會議對他來說將構成一次付費商務會議。我不知道，因為我以前從未見過財務規劃師。我能期待什麼？
我的建議是首先詢問計劃者，因為對於免費會議可能有幾種可能的解釋：
- 初步諮詢 - 在某些行業中，將舉行第一次會議，可以免費了解兩個人的合作情況。在加拿大，有一些律師會給他們半小時的時間，我想一些理財規劃師可能會有類似的做法。這將是第一次會議是半小時或一個小時，以了解您的情況以及您希望計劃者擁有哪些專業知識。
- 直接佣金 - 計劃者也有可能通過您通過他購買的產品獲得補償。在這種情況下，他推薦的共同基金公司、保險公司和其他機構將處理他的賠償。雖然這確實存在利益衝突，但您必須決定是否需要一個不會出現此問題的收費規劃師，儘管您必須自掏腰包。
需要考慮的是你要帶什麼來參加這次會議，以及它打算持續多長時間。如果您帶了很多文書工作，那麼絕對值得提前詢問，而如果是半小時的非正式聊天，那麼情況可能會有所不同。
在初次會議期間無法完成對您目前情況、目標和製定計劃以實現這些目標的完整分析，包括討論您的風險承受能力。第一次見面應該是他試圖讓你相信他的技能和服務，他也會從你那裡收集所需的數據。
你可以在開會前幾天詢問他需要你提供什麼資訊。儘管在初次會議上的分析，他要求的越少。這也是詢問費用結構的好時機。
一些規劃者在最初的計劃中賺錢，另一些則在計劃的執行中賺錢。初始分析的預期費用可能會有很大差異。你應該問，但大多數人會認為第一次會議是做生意的成本。